PMP考試補充知識點：第八章：風險管理

郭致星副教授
更多項目管理博文：https://blog.sina.com.cn/tgstudio

風險管理的流程

（1）風規(guī)劃險管理→風險識別→風險分析（包括定性分析和定量分析，或者稱為風險評估）→風險應對規(guī)劃→風險控制

（2）這一章出現(xiàn)頻率最高的是情景題。在處理風險情景題的時候，務必要根據(jù)風險管理的流程，從識別風險和分析風險開始，而不是直接開始采取措施；要選擇與書上的說法最接近的原則性的選項，不要選那些具體做法的選項。

（3）理解上述各過程的作用，以及這些過程間的關系（前一個過程為后一個過程提供了什么）。

（4）風險識別：確定哪些風險會影響項目，并將其特性記載成文字。PMI 認為風險識別應該在項目開始之初首先完成，然后貫穿于整個項目生命周期定期更新（風險識別是一項反復過程）。項目團隊應參與該過程，以便促進風險及與風險相關的風險應對措施形成，并保持一種責任感。

（5）定性風險分析：通過分析風險發(fā)生的概率，以及風險發(fā)生后對項目的影響程度，對已經(jīng)識別的項目風險進行優(yōu)先級排序和評估。

（6）定性風險分析過程完成后，可進入定量風險分析過程，或直接進入風險應對規(guī)劃過程；定量風險分析一般在定性風險分析之后，但經(jīng)驗豐富的風險經(jīng)理有時在風險識別過程之后徑直進行定量分析。

風險承受力

（1）人們對風險持有的態(tài)度（延伸到組織對風險持有的態(tài)度），將影響其對風險認知的準確性，也將影響其應對風險的方式。

（2）組織或干系人的風險態(tài)度和風險承受度（是風險規(guī)劃的輸入）將影響項目管理計劃——在面對風險時，首先要明確干系人的風險承受力。

（3）對愿意冒風險的行為，可以用“效用函數(shù)”來描述；效用理論尤其適用于考慮決策者對待風險的態(tài)度。

風險的要素（屬性、特性）

（1）風險概率：事件發(fā)生的可能性、發(fā)生的概率

（2）風險影響程度：風險對項目目標的影響程度 

（3）風險分析時，要對風險的這兩個要素進行量化，它們的組合決定了風險的重要性

（高、中、低風險或機遇）

風險類別

（1）風險有幾種分類方式：內(nèi)部風險和外部風險、商業(yè)風險和可保鮮風險、已知風險和未知風險。

（2）內(nèi)、外部風險

（3）未知與已知風險

A．已知風險：能夠識別和分析的風險

B．未知風險：對未知風險無法進行積極管理。未知風險又分為:

C．已知-未知風險：能夠識別風險，但不知道風險發(fā)生概率和影響（應對此類風險的資金來源是應急儲備。）

D．未知-未知風險：事先無法識別的風險，不知發(fā)生的概率和影響（應對此類風險的資金來源是管理儲備。）

風險識別技術

文件審查

（1）是風險識別的重要工具。

（2）對項目文件（包括WBS、計劃、假設、先前的項目文檔和其他信息）進行系統(tǒng)和結構性的審查。項目計劃質(zhì)量，所有計劃之間的一致性及其與項目需求和假設條件的符合程度，均可表現(xiàn)為項目中的風險指示器。

德爾菲技術

（1）德爾菲技術是專家就某一專題達成一致意見的一種方法，有助于探索集體知識。

（2）項目風險管理專家以匿名方式參與此項活動。

（3）該技術有助于減少數(shù)據(jù)中的偏倚，并防止任何個人對結果不適當?shù)禺a(chǎn)生過大的影響。

假設分析

（1）有關項目假設條件的不確定性，應作為項目風險的潛在成因進行評估——“假設”都有可能成為風險，在項目執(zhí)行之前，要明確每一個假設是否會成為風險。

（2）假設分析是檢驗假設有效性的一種技術。它辨認不精確、不一致、不完整的假設對項目所造成的風險。

預期貨幣價值（EMV）與決策樹

（1）“預期貨幣價值”（p298）的定義，即把各種可能的結果乘以其相應的概率，

再加總。

（2）用決策樹分析，可以得出每項方案的預期貨幣價值。

（3）預期貨幣價值的計算方法（考試中可能出現(xiàn) EMV 的計算題）。

蒙特卡洛技術

（1）蒙特卡洛技術是最常用的模擬技術之一。模擬過程中，對項目模型進行多次計算和迭代，最后計算出整個項目的概率分布。

（2）對不同的風險進行模擬式，應基于不同的模型：

A．進行成本風險分析時，使用成本估算進行模擬

B．進行進度風險分析時，用進度網(wǎng)絡圖和持續(xù)時間估算進行模擬

風險應對規(guī)劃

（1）區(qū)別“避免”、“轉移”和“減輕”等風險應對策略與應急計劃（p303-p305）。其中，“避免”、“轉移”和“減輕”風險，是指在風險事件未發(fā)生前，設法阻止風險事件的發(fā)生，或降低風險事件的影響；而應急應對策略是用來應對已知風險的，指事先做好應急計劃，在風險事件已經(jīng)發(fā)生，或者有信號顯現(xiàn)風險即將發(fā)生的時候，要怎樣減少風險事件所帶來的損失，可以理解為風險接受中的主動接受。

（2）制定備選活動程序是一種應急計劃。

（3）風險應對的目的是把所有不利事件的影響降到最小。

（4）注意區(qū)別“風險管理規(guī)劃”與“風險應對規(guī)劃”，考試時常常容易把風險管理

計劃誤解為風險應對規(guī)劃。

不同類型風險的應對策略

風險審計

檢查并記錄風險應對策略處理已識別風險及其根源的效力，以及風險管理過程的

效力。

再生風險

再生風險（次生風險）是指實施風險應對措施直接造成的二次風險。

不確定條件下的決策準則（Wald 標準）

（1）最大最小或最小最大準則（悲觀準則）

A．最小最大準則（對收益而言）

先求每個方案在各種自然狀態(tài)下的最小收益值，再求各最小收益值中的最大值，那么這個最大值所對應的方案最優(yōu)。

B．最大最小準則（對費用或損失而言）

先求每個方案在各種自然狀態(tài)下的最大費用值或損失值，再求各最大費用值或損失值中的最小值，那么這個最小值所對應的方案最優(yōu)。

（2）最大最大或最小最小準則（樂觀準則）

A．最大最大準則（對收益而言）

先求每個策略方案在各種自然狀態(tài)下的最大收益值，再求各最大收益值中的最大值，那么這個最大值所對應的方案最優(yōu)。

B．最小最小準則（對費用或損失而言）

先求每個策略方案在各種自然狀態(tài)下的最小費用值或損失值，再求各最小費用值或損失值中的最小值，那么這個最小值所對應的方案最優(yōu)。