PMP考試補(bǔ)充知識(shí)點(diǎn):第八章:風(fēng)險(xiǎn)管理
郭致星副教授
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風(fēng)險(xiǎn)管理的流程
(1)風(fēng)規(guī)劃險(xiǎn)管理→風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別→風(fēng)險(xiǎn)分析(包括定性分析和定量分析,或者稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估)→風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃→風(fēng)險(xiǎn)控制
(2)這一章出現(xiàn)頻率最高的是情景題。在處理風(fēng)險(xiǎn)情景題的時(shí)候,務(wù)必要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的流程,從識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始,而不是直接開(kāi)始采取措施;要選擇與書(shū)上的說(shuō)法最接近的原則性的選項(xiàng),不要選那些具體做法的選項(xiàng)。
(3)理解上述各過(guò)程的作用,以及這些過(guò)程間的關(guān)系(前一個(gè)過(guò)程為后一個(gè)過(guò)程提供了什么)。
(4)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:確定哪些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響項(xiàng)目,并將其特性記載成文字。PMI 認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)該在項(xiàng)目開(kāi)始之初首先完成,然后貫穿于整個(gè)項(xiàng)目生命周期定期更新(風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)反復(fù)過(guò)程)。項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)參與該過(guò)程,以便促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)及與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施形成,并保持一種責(zé)任感。
(5)定性風(fēng)險(xiǎn)分析:通過(guò)分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率,以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目的影響程度,對(duì)已經(jīng)識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先級(jí)排序和評(píng)估。
(6)定性風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程完成后,可進(jìn)入定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程,或直接進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃過(guò)程;定量風(fēng)險(xiǎn)分析一般在定性風(fēng)險(xiǎn)分析之后,但經(jīng)驗(yàn)豐富的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理有時(shí)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程之后徑直進(jìn)行定量分析。
風(fēng)險(xiǎn)承受力
(1)人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)持有的態(tài)度(延伸到組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)持有的態(tài)度),將影響其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知的準(zhǔn)確性,也將影響其應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的方式。
(2)組織或干系人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)承受度(是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的輸入)將影響項(xiàng)目管理計(jì)劃——在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),首先要明確干系人的風(fēng)險(xiǎn)承受力。
(3)對(duì)愿意冒風(fēng)險(xiǎn)的行為,可以用“效用函數(shù)”來(lái)描述;效用理論尤其適用于考慮決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。
風(fēng)險(xiǎn)的要素(屬性、特性)
(1)風(fēng)險(xiǎn)概率:事件發(fā)生的可能性、發(fā)生的概率
(2)風(fēng)險(xiǎn)影響程度:風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度
(3)風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí),要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的這兩個(gè)要素進(jìn)行量化,它們的組合決定了風(fēng)險(xiǎn)的重要性
(高、中、低風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇)
風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別
(1)風(fēng)險(xiǎn)有幾種分類(lèi)方式:內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和可保鮮風(fēng)險(xiǎn)、已知風(fēng)險(xiǎn)和未知風(fēng)險(xiǎn)。
(2)內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別 | 舉例 | |
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) | 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) | 技術(shù):采用的技術(shù)過(guò)于復(fù)雜 績(jī)效與可靠性:績(jī)效目標(biāo)脫離實(shí)際 在實(shí)施過(guò)程中改變采用的技術(shù)或標(biāo)準(zhǔn) |
項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn) | 估算:估算錯(cuò)位 計(jì)劃:項(xiàng)目計(jì)劃質(zhì)量不高 溝通:項(xiàng)目溝通差 時(shí)間和資源分配不當(dāng) 項(xiàng)目管理原則使用不當(dāng) | |
外部風(fēng)險(xiǎn) | 組織風(fēng)險(xiǎn) | 資源:項(xiàng)目之間資源沖突 資金:項(xiàng)目資金不足或中斷 優(yōu)先級(jí):組織內(nèi)各項(xiàng)目的優(yōu)先級(jí)不清楚 項(xiàng)目目標(biāo)內(nèi)部不一致(成本、時(shí)間、范圍) |
外部風(fēng)險(xiǎn) | 市場(chǎng):通貨膨脹 法規(guī):發(fā)了變化 客戶(hù):業(yè)主變更 不可抗力:地震、洪水、暴亂(需進(jìn)行災(zāi)難恢復(fù),不是風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容) 勞工問(wèn)題,不可預(yù)料的罷工 政府更迭 |
(3)未知與已知風(fēng)險(xiǎn)
A.已知風(fēng)險(xiǎn):能夠識(shí)別和分析的風(fēng)險(xiǎn)
B.未知風(fēng)險(xiǎn):對(duì)未知風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法進(jìn)行積極管理。未知風(fēng)險(xiǎn)又分為:
C.已知-未知風(fēng)險(xiǎn):能夠識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),但不知道風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和影響(應(yīng)對(duì)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的資金來(lái)源是應(yīng)急儲(chǔ)備。)
D.未知-未知風(fēng)險(xiǎn):事先無(wú)法識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn),不知發(fā)生的概率和影響(應(yīng)對(duì)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的資金來(lái)源是管理儲(chǔ)備。)
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù) | 方法 | 掌握要點(diǎn) |
文檔評(píng)審 | 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第一步 | |
信息收集技術(shù) | 集思廣益會(huì) 頭腦風(fēng)暴法 | ·目的:取得一份詳盡的風(fēng)險(xiǎn)清單 ·框架:可將RBS風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)構(gòu)作為框架分類(lèi)匯總 ·特點(diǎn):最常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法 ·參與人員:項(xiàng)目團(tuán)對(duì)、學(xué)科專(zhuān)家,主持人 |
德?tīng)柗萍夹g(shù) | ·減少數(shù)據(jù)中人為的偏見(jiàn),防止任何人對(duì)結(jié)果不適當(dāng)?shù)禺a(chǎn)生過(guò)大的影響 ·特點(diǎn):專(zhuān)家就某個(gè)主題達(dá)成一致意見(jiàn)的方法 ·特點(diǎn):專(zhuān)家匿名發(fā)表意見(jiàn) ·參與人員:項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家,主持人 | |
訪(fǎng)談 | ·收集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別數(shù)據(jù)的主要方法之一 ·訪(fǎng)談對(duì)象:經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)家 | |
根本原因識(shí)別 | ·有利于完善風(fēng)險(xiǎn)定義 ·按根本原因地風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)有助于制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略 | |
SWOT分析 | ·目的:擴(kuò)展風(fēng)險(xiǎn)考慮的范圍 | |
圖解法 | 因果圖 | ·識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)原因 |
流程圖 | ·顯示系統(tǒng)各因素的互相聯(lián)系,因果傳導(dǎo)機(jī)制 | |
影響圖 | ·反映造成一個(gè)問(wèn)題的各種因素,時(shí)間的時(shí)間順序,以及變量與結(jié)果之間的其他關(guān)系 ·影像圖只用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,其他2中圖解法,因果圖和流程圖也可用于質(zhì)量管理過(guò)程 |
文件審查
(1)是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要工具。
(2)對(duì)項(xiàng)目文件(包括WBS、計(jì)劃、假設(shè)、先前的項(xiàng)目文檔和其他信息)進(jìn)行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查。項(xiàng)目計(jì)劃質(zhì)量,所有計(jì)劃之間的一致性及其與項(xiàng)目需求和假設(shè)條件的符合程度,均可表現(xiàn)為項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)指示器。
德?tīng)柗萍夹g(shù)
(1)德?tīng)柗萍夹g(shù)是專(zhuān)家就某一專(zhuān)題達(dá)成一致意見(jiàn)的一種方法,有助于探索集體知識(shí)。
(2)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家以匿名方式參與此項(xiàng)活動(dòng)。
(3)該技術(shù)有助于減少數(shù)據(jù)中的偏倚,并防止任何個(gè)人對(duì)結(jié)果不適當(dāng)?shù)禺a(chǎn)生過(guò)大的影響。
假設(shè)分析
(1)有關(guān)項(xiàng)目假設(shè)條件的不確定性,應(yīng)作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的潛在成因進(jìn)行評(píng)估——“假設(shè)”都有可能成為風(fēng)險(xiǎn),在項(xiàng)目執(zhí)行之前,要明確每一個(gè)假設(shè)是否會(huì)成為風(fēng)險(xiǎn)。
(2)假設(shè)分析是檢驗(yàn)假設(shè)有效性的一種技術(shù)。它辨認(rèn)不精確、不一致、不完整的假設(shè)對(duì)項(xiàng)目所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
預(yù)期貨幣價(jià)值(EMV)與決策樹(shù)
(1)“預(yù)期貨幣價(jià)值”(p298)的定義,即把各種可能的結(jié)果乘以其相應(yīng)的概率,
再加總。
(2)用決策樹(shù)分析,可以得出每項(xiàng)方案的預(yù)期貨幣價(jià)值。
(3)預(yù)期貨幣價(jià)值的計(jì)算方法(考試中可能出現(xiàn) EMV 的計(jì)算題)。
蒙特卡洛技術(shù)
(1)蒙特卡洛技術(shù)是最常用的模擬技術(shù)之一。模擬過(guò)程中,對(duì)項(xiàng)目模型進(jìn)行多次計(jì)算和迭代,最后計(jì)算出整個(gè)項(xiàng)目的概率分布。
(2)對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行模擬式,應(yīng)基于不同的模型:
A.進(jìn)行成本風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí),使用成本估算進(jìn)行模擬
B.進(jìn)行進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí),用進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)圖和持續(xù)時(shí)間估算進(jìn)行模擬
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃
(1)區(qū)別“避免”、“轉(zhuǎn)移”和“減輕”等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與應(yīng)急計(jì)劃(p303-p305)。其中,“避免”、“轉(zhuǎn)移”和“減輕”風(fēng)險(xiǎn),是指在風(fēng)險(xiǎn)事件未發(fā)生前,設(shè)法阻止風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,或降低風(fēng)險(xiǎn)事件的影響;而應(yīng)急應(yīng)對(duì)策略是用來(lái)應(yīng)對(duì)已知風(fēng)險(xiǎn)的,指事先做好應(yīng)急計(jì)劃,在風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生,或者有信號(hào)顯現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)即將發(fā)生的時(shí)候,要怎樣減少風(fēng)險(xiǎn)事件所帶來(lái)的損失,可以理解為風(fēng)險(xiǎn)接受中的主動(dòng)接受。
(2)制定備選活動(dòng)程序是一種應(yīng)急計(jì)劃。
(3)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的目的是把所有不利事件的影響降到最小。
(4)注意區(qū)別“風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃”與“風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃”,考試時(shí)常常容易把風(fēng)險(xiǎn)管理
計(jì)劃誤解為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃。
不同類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略
風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型 | 應(yīng)對(duì)策略 | 特點(diǎn) | 舉例 |
消極風(fēng)險(xiǎn) | 回避風(fēng)險(xiǎn) | 消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因 | ·修改項(xiàng)目管理計(jì)劃 ·對(duì)受威脅的目標(biāo)放松要求,如延長(zhǎng)進(jìn)度減少范圍 ·在項(xiàng)目初期澄清需求,獲取信息,加強(qiáng)溝通,獲得專(zhuān)門(mén)技術(shù) |
轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) | 將風(fēng)險(xiǎn)后果連同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)責(zé)任轉(zhuǎn)移到第三方 處理財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)最有效 一般需支付風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用 | ·保險(xiǎn) ·履約保函 ·保證書(shū),擔(dān)保書(shū) ·合同:成本類(lèi)型合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到賣(mài)方 | |
減輕風(fēng)險(xiǎn) | 設(shè)法將風(fēng)險(xiǎn)概率和不利后果降到可接受的限度內(nèi)(EMV=概率*影響,降低概率或影響以降低EMV) | ·采用不太復(fù)雜的流程 ·使用成熟的技術(shù) ·實(shí)施更多的測(cè)試 ·選擇更加穩(wěn)定的供應(yīng)商 ·原型開(kāi)發(fā) ·在子系統(tǒng)中設(shè)計(jì)冗余 | |
機(jī)遇 (積極風(fēng)險(xiǎn)) | 開(kāi)拓機(jī)遇 | 確保機(jī)遇實(shí)現(xiàn) | ·分配更多有能力的資源,以縮短完成時(shí)間或獲得更高質(zhì)量 |
分享機(jī)遇 | 將機(jī)遇的責(zé)任分配給第三方(第三方應(yīng)最能為項(xiàng)目利益獲取機(jī)遇) | ·合資公司 ·風(fēng)險(xiǎn)共享的合作伙伴、團(tuán)隊(duì) | |
增強(qiáng)機(jī)遇 | 提高機(jī)遇發(fā)生概率和產(chǎn)生的影響 | ·識(shí)別和發(fā)揮關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素 ·促進(jìn)機(jī)遇的成因,積極強(qiáng)化觸發(fā)條件 | |
既是危險(xiǎn) 又是機(jī)遇 | 接受風(fēng)險(xiǎn) | 不打算改變項(xiàng)目管理計(jì)劃,或找不到合適的應(yīng)對(duì)措施 接受風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響 | ·積極接受:建立應(yīng)急儲(chǔ)備—時(shí)間、資金、資源 ·消極接受:不采取任何行動(dòng) ·后備計(jì)劃:風(fēng)險(xiǎn)有很大影響或選擇的應(yīng)對(duì)措施效果不好時(shí),啟動(dòng)后備計(jì)劃,可能包括分配應(yīng)急儲(chǔ)備、研發(fā)備用方案和變更項(xiàng)目范圍。 |
風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
檢查并記錄風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略處理已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及其根源的效力,以及風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的
效力。
再生風(fēng)險(xiǎn)
再生風(fēng)險(xiǎn)(次生風(fēng)險(xiǎn))是指實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施直接造成的二次風(fēng)險(xiǎn)。
不確定條件下的決策準(zhǔn)則(Wald 標(biāo)準(zhǔn))
(1)最大最小或最小最大準(zhǔn)則(悲觀準(zhǔn)則)
A.最小最大準(zhǔn)則(對(duì)收益而言)
先求每個(gè)方案在各種自然狀態(tài)下的最小收益值,再求各最小收益值中的最大值,那么這個(gè)最大值所對(duì)應(yīng)的方案最優(yōu)。
B.最大最小準(zhǔn)則(對(duì)費(fèi)用或損失而言)
先求每個(gè)方案在各種自然狀態(tài)下的最大費(fèi)用值或損失值,再求各最大費(fèi)用值或損失值中的最小值,那么這個(gè)最小值所對(duì)應(yīng)的方案最優(yōu)。
(2)最大最大或最小最小準(zhǔn)則(樂(lè)觀準(zhǔn)則)
A.最大最大準(zhǔn)則(對(duì)收益而言)
先求每個(gè)策略方案在各種自然狀態(tài)下的最大收益值,再求各最大收益值中的最大值,那么這個(gè)最大值所對(duì)應(yīng)的方案最優(yōu)。
B.最小最小準(zhǔn)則(對(duì)費(fèi)用或損失而言)
先求每個(gè)策略方案在各種自然狀態(tài)下的最小費(fèi)用值或損失值,再求各最小費(fèi)用值或損失值中的最小值,那么這個(gè)最小值所對(duì)應(yīng)的方案最優(yōu)。