PMP考試補(bǔ)充知識點(diǎn):第八章:風(fēng)險管理
郭致星副教授
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風(fēng)險管理的流程
(1)風(fēng)規(guī)劃險管理→風(fēng)險識別→風(fēng)險分析(包括定性分析和定量分析,或者稱為風(fēng)險評估)→風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃→風(fēng)險控制
(2)這一章出現(xiàn)頻率最高的是情景題。在處理風(fēng)險情景題的時候,務(wù)必要根據(jù)風(fēng)險管理的流程,從識別風(fēng)險和分析風(fēng)險開始,而不是直接開始采取措施;要選擇與書上的說法最接近的原則性的選項,不要選那些具體做法的選項。
(3)理解上述各過程的作用,以及這些過程間的關(guān)系(前一個過程為后一個過程提供了什么)。
(4)風(fēng)險識別:確定哪些風(fēng)險會影響項目,并將其特性記載成文字。PMI 認(rèn)為風(fēng)險識別應(yīng)該在項目開始之初首先完成,然后貫穿于整個項目生命周期定期更新(風(fēng)險識別是一項反復(fù)過程)。項目團(tuán)隊?wèi)?yīng)參與該過程,以便促進(jìn)風(fēng)險及與風(fēng)險相關(guān)的風(fēng)險應(yīng)對措施形成,并保持一種責(zé)任感。
(5)定性風(fēng)險分析:通過分析風(fēng)險發(fā)生的概率,以及風(fēng)險發(fā)生后對項目的影響程度,對已經(jīng)識別的項目風(fēng)險進(jìn)行優(yōu)先級排序和評估。
(6)定性風(fēng)險分析過程完成后,可進(jìn)入定量風(fēng)險分析過程,或直接進(jìn)入風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃過程;定量風(fēng)險分析一般在定性風(fēng)險分析之后,但經(jīng)驗豐富的風(fēng)險經(jīng)理有時在風(fēng)險識別過程之后徑直進(jìn)行定量分析。
風(fēng)險承受力
(1)人們對風(fēng)險持有的態(tài)度(延伸到組織對風(fēng)險持有的態(tài)度),將影響其對風(fēng)險認(rèn)知的準(zhǔn)確性,也將影響其應(yīng)對風(fēng)險的方式。
(2)組織或干系人的風(fēng)險態(tài)度和風(fēng)險承受度(是風(fēng)險規(guī)劃的輸入)將影響項目管理計劃——在面對風(fēng)險時,首先要明確干系人的風(fēng)險承受力。
(3)對愿意冒風(fēng)險的行為,可以用“效用函數(shù)”來描述;效用理論尤其適用于考慮決策者對待風(fēng)險的態(tài)度。
風(fēng)險的要素(屬性、特性)
(1)風(fēng)險概率:事件發(fā)生的可能性、發(fā)生的概率
(2)風(fēng)險影響程度:風(fēng)險對項目目標(biāo)的影響程度
(3)風(fēng)險分析時,要對風(fēng)險的這兩個要素進(jìn)行量化,它們的組合決定了風(fēng)險的重要性
(高、中、低風(fēng)險或機(jī)遇)
風(fēng)險類別
(1)風(fēng)險有幾種分類方式:內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險、商業(yè)風(fēng)險和可保鮮風(fēng)險、已知風(fēng)險和未知風(fēng)險。
(2)內(nèi)、外部風(fēng)險
風(fēng)險類別 | 舉例 | |
內(nèi)部風(fēng)險 | 技術(shù)風(fēng)險 | 技術(shù):采用的技術(shù)過于復(fù)雜 績效與可靠性:績效目標(biāo)脫離實際 在實施過程中改變采用的技術(shù)或標(biāo)準(zhǔn) |
項目管理風(fēng)險 | 估算:估算錯位 計劃:項目計劃質(zhì)量不高 溝通:項目溝通差 時間和資源分配不當(dāng) 項目管理原則使用不當(dāng) | |
外部風(fēng)險 | 組織風(fēng)險 | 資源:項目之間資源沖突 資金:項目資金不足或中斷 優(yōu)先級:組織內(nèi)各項目的優(yōu)先級不清楚 項目目標(biāo)內(nèi)部不一致(成本、時間、范圍) |
外部風(fēng)險 | 市場:通貨膨脹 法規(guī):發(fā)了變化 客戶:業(yè)主變更 不可抗力:地震、洪水、暴亂(需進(jìn)行災(zāi)難恢復(fù),不是風(fēng)險管理的內(nèi)容) 勞工問題,不可預(yù)料的罷工 政府更迭 |
(3)未知與已知風(fēng)險
A.已知風(fēng)險:能夠識別和分析的風(fēng)險
B.未知風(fēng)險:對未知風(fēng)險無法進(jìn)行積極管理。未知風(fēng)險又分為:
C.已知-未知風(fēng)險:能夠識別風(fēng)險,但不知道風(fēng)險發(fā)生概率和影響(應(yīng)對此類風(fēng)險的資金來源是應(yīng)急儲備。)
D.未知-未知風(fēng)險:事先無法識別的風(fēng)險,不知發(fā)生的概率和影響(應(yīng)對此類風(fēng)險的資金來源是管理儲備。)
風(fēng)險識別技術(shù)
風(fēng)險識別技術(shù) | 方法 | 掌握要點(diǎn) |
文檔評審 | 風(fēng)險識別第一步 | |
信息收集技術(shù) | 集思廣益會 頭腦風(fēng)暴法 | ·目的:取得一份詳盡的風(fēng)險清單 ·框架:可將RBS風(fēng)險分析結(jié)構(gòu)作為框架分類匯總 ·特點(diǎn):最常用的風(fēng)險識別方法 ·參與人員:項目團(tuán)對、學(xué)科專家,主持人 |
德爾菲技術(shù) | ·減少數(shù)據(jù)中人為的偏見,防止任何人對結(jié)果不適當(dāng)?shù)禺a(chǎn)生過大的影響 ·特點(diǎn):專家就某個主題達(dá)成一致意見的方法 ·特點(diǎn):專家匿名發(fā)表意見 ·參與人員:項目風(fēng)險專家,主持人 | |
訪談 | ·收集風(fēng)險識別數(shù)據(jù)的主要方法之一 ·訪談對象:經(jīng)驗豐富的專家 | |
根本原因識別 | ·有利于完善風(fēng)險定義 ·按根本原因地風(fēng)險進(jìn)行分類有助于制定有效的風(fēng)險應(yīng)對策略 | |
SWOT分析 | ·目的:擴(kuò)展風(fēng)險考慮的范圍 | |
圖解法 | 因果圖 | ·識別風(fēng)險原因 |
流程圖 | ·顯示系統(tǒng)各因素的互相聯(lián)系,因果傳導(dǎo)機(jī)制 | |
影響圖 | ·反映造成一個問題的各種因素,時間的時間順序,以及變量與結(jié)果之間的其他關(guān)系 ·影像圖只用于風(fēng)險識別,其他2中圖解法,因果圖和流程圖也可用于質(zhì)量管理過程 |
文件審查
(1)是風(fēng)險識別的重要工具。
(2)對項目文件(包括WBS、計劃、假設(shè)、先前的項目文檔和其他信息)進(jìn)行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查。項目計劃質(zhì)量,所有計劃之間的一致性及其與項目需求和假設(shè)條件的符合程度,均可表現(xiàn)為項目中的風(fēng)險指示器。
德爾菲技術(shù)
(1)德爾菲技術(shù)是專家就某一專題達(dá)成一致意見的一種方法,有助于探索集體知識。
(2)項目風(fēng)險管理專家以匿名方式參與此項活動。
(3)該技術(shù)有助于減少數(shù)據(jù)中的偏倚,并防止任何個人對結(jié)果不適當(dāng)?shù)禺a(chǎn)生過大的影響。
假設(shè)分析
(1)有關(guān)項目假設(shè)條件的不確定性,應(yīng)作為項目風(fēng)險的潛在成因進(jìn)行評估——“假設(shè)”都有可能成為風(fēng)險,在項目執(zhí)行之前,要明確每一個假設(shè)是否會成為風(fēng)險。
(2)假設(shè)分析是檢驗假設(shè)有效性的一種技術(shù)。它辨認(rèn)不精確、不一致、不完整的假設(shè)對項目所造成的風(fēng)險。
預(yù)期貨幣價值(EMV)與決策樹
(1)“預(yù)期貨幣價值”(p298)的定義,即把各種可能的結(jié)果乘以其相應(yīng)的概率,
再加總。
(2)用決策樹分析,可以得出每項方案的預(yù)期貨幣價值。
(3)預(yù)期貨幣價值的計算方法(考試中可能出現(xiàn) EMV 的計算題)。
蒙特卡洛技術(shù)
(1)蒙特卡洛技術(shù)是最常用的模擬技術(shù)之一。模擬過程中,對項目模型進(jìn)行多次計算和迭代,最后計算出整個項目的概率分布。
(2)對不同的風(fēng)險進(jìn)行模擬式,應(yīng)基于不同的模型:
A.進(jìn)行成本風(fēng)險分析時,使用成本估算進(jìn)行模擬
B.進(jìn)行進(jìn)度風(fēng)險分析時,用進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)圖和持續(xù)時間估算進(jìn)行模擬
風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃
(1)區(qū)別“避免”、“轉(zhuǎn)移”和“減輕”等風(fēng)險應(yīng)對策略與應(yīng)急計劃(p303-p305)。其中,“避免”、“轉(zhuǎn)移”和“減輕”風(fēng)險,是指在風(fēng)險事件未發(fā)生前,設(shè)法阻止風(fēng)險事件的發(fā)生,或降低風(fēng)險事件的影響;而應(yīng)急應(yīng)對策略是用來應(yīng)對已知風(fēng)險的,指事先做好應(yīng)急計劃,在風(fēng)險事件已經(jīng)發(fā)生,或者有信號顯現(xiàn)風(fēng)險即將發(fā)生的時候,要怎樣減少風(fēng)險事件所帶來的損失,可以理解為風(fēng)險接受中的主動接受。
(2)制定備選活動程序是一種應(yīng)急計劃。
(3)風(fēng)險應(yīng)對的目的是把所有不利事件的影響降到最小。
(4)注意區(qū)別“風(fēng)險管理規(guī)劃”與“風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃”,考試時常常容易把風(fēng)險管理
計劃誤解為風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃。
不同類型風(fēng)險的應(yīng)對策略
風(fēng)險類型 | 應(yīng)對策略 | 特點(diǎn) | 舉例 |
消極風(fēng)險 | 回避風(fēng)險 | 消除風(fēng)險或風(fēng)險產(chǎn)生的原因 | ·修改項目管理計劃 ·對受威脅的目標(biāo)放松要求,如延長進(jìn)度減少范圍 ·在項目初期澄清需求,獲取信息,加強(qiáng)溝通,獲得專門技術(shù) |
轉(zhuǎn)移風(fēng)險 | 將風(fēng)險后果連同風(fēng)險應(yīng)對責(zé)任轉(zhuǎn)移到第三方 處理財務(wù)風(fēng)險最有效 一般需支付風(fēng)險費(fèi)用 | ·保險 ·履約保函 ·保證書,擔(dān)保書 ·合同:成本類型合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到賣方 | |
減輕風(fēng)險 | 設(shè)法將風(fēng)險概率和不利后果降到可接受的限度內(nèi)(EMV=概率*影響,降低概率或影響以降低EMV) | ·采用不太復(fù)雜的流程 ·使用成熟的技術(shù) ·實施更多的測試 ·選擇更加穩(wěn)定的供應(yīng)商 ·原型開發(fā) ·在子系統(tǒng)中設(shè)計冗余 | |
機(jī)遇 (積極風(fēng)險) | 開拓機(jī)遇 | 確保機(jī)遇實現(xiàn) | ·分配更多有能力的資源,以縮短完成時間或獲得更高質(zhì)量 |
分享機(jī)遇 | 將機(jī)遇的責(zé)任分配給第三方(第三方應(yīng)最能為項目利益獲取機(jī)遇) | ·合資公司 ·風(fēng)險共享的合作伙伴、團(tuán)隊 | |
增強(qiáng)機(jī)遇 | 提高機(jī)遇發(fā)生概率和產(chǎn)生的影響 | ·識別和發(fā)揮關(guān)鍵驅(qū)動因素 ·促進(jìn)機(jī)遇的成因,積極強(qiáng)化觸發(fā)條件 | |
既是危險 又是機(jī)遇 | 接受風(fēng)險 | 不打算改變項目管理計劃,或找不到合適的應(yīng)對措施 接受風(fēng)險產(chǎn)生的影響 | ·積極接受:建立應(yīng)急儲備—時間、資金、資源 ·消極接受:不采取任何行動 ·后備計劃:風(fēng)險有很大影響或選擇的應(yīng)對措施效果不好時,啟動后備計劃,可能包括分配應(yīng)急儲備、研發(fā)備用方案和變更項目范圍。 |
風(fēng)險審計
檢查并記錄風(fēng)險應(yīng)對策略處理已識別風(fēng)險及其根源的效力,以及風(fēng)險管理過程的
效力。
再生風(fēng)險
再生風(fēng)險(次生風(fēng)險)是指實施風(fēng)險應(yīng)對措施直接造成的二次風(fēng)險。
不確定條件下的決策準(zhǔn)則(Wald 標(biāo)準(zhǔn))
(1)最大最小或最小最大準(zhǔn)則(悲觀準(zhǔn)則)
A.最小最大準(zhǔn)則(對收益而言)
先求每個方案在各種自然狀態(tài)下的最小收益值,再求各最小收益值中的最大值,那么這個最大值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。
B.最大最小準(zhǔn)則(對費(fèi)用或損失而言)
先求每個方案在各種自然狀態(tài)下的最大費(fèi)用值或損失值,再求各最大費(fèi)用值或損失值中的最小值,那么這個最小值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。
(2)最大最大或最小最小準(zhǔn)則(樂觀準(zhǔn)則)
A.最大最大準(zhǔn)則(對收益而言)
先求每個策略方案在各種自然狀態(tài)下的最大收益值,再求各最大收益值中的最大值,那么這個最大值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。
B.最小最小準(zhǔn)則(對費(fèi)用或損失而言)
先求每個策略方案在各種自然狀態(tài)下的最小費(fèi)用值或損失值,再求各最小費(fèi)用值或損失值中的最小值,那么這個最小值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。