PMP考試補(bǔ)充知識點(diǎn)：第八章：風(fēng)險(xiǎn)管理

郭致星副教授
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風(fēng)險(xiǎn)管理的流程

（1）風(fēng)規(guī)劃險(xiǎn)管理→風(fēng)險(xiǎn)識別→風(fēng)險(xiǎn)分析（包括定性分析和定量分析，或者稱為風(fēng)險(xiǎn)評估）→風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃→風(fēng)險(xiǎn)控制

（2）這一章出現(xiàn)頻率最高的是情景題。在處理風(fēng)險(xiǎn)情景題的時(shí)候，務(wù)必要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，從識別風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)開始，而不是直接開始采取措施；要選擇與書上的說法最接近的原則性的選項(xiàng)，不要選那些具體做法的選項(xiàng)。

（3）理解上述各過程的作用，以及這些過程間的關(guān)系（前一個(gè)過程為后一個(gè)過程提供了什么）。

（4）風(fēng)險(xiǎn)識別：確定哪些風(fēng)險(xiǎn)會影響項(xiàng)目，并將其特性記載成文字。PMI 認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)識別應(yīng)該在項(xiàng)目開始之初首先完成，然后貫穿于整個(gè)項(xiàng)目生命周期定期更新（風(fēng)險(xiǎn)識別是一項(xiàng)反復(fù)過程）。項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)參與該過程，以便促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)及與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施形成，并保持一種責(zé)任感。

（5）定性風(fēng)險(xiǎn)分析：通過分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對項(xiàng)目的影響程度，對已經(jīng)識別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先級排序和評估。

（6）定性風(fēng)險(xiǎn)分析過程完成后，可進(jìn)入定量風(fēng)險(xiǎn)分析過程，或直接進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃過程；定量風(fēng)險(xiǎn)分析一般在定性風(fēng)險(xiǎn)分析之后，但經(jīng)驗(yàn)豐富的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理有時(shí)在風(fēng)險(xiǎn)識別過程之后徑直進(jìn)行定量分析。

風(fēng)險(xiǎn)承受力

（1）人們對風(fēng)險(xiǎn)持有的態(tài)度（延伸到組織對風(fēng)險(xiǎn)持有的態(tài)度），將影響其對風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知的準(zhǔn)確性，也將影響其應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的方式。

（2）組織或干系人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)承受度（是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的輸入）將影響項(xiàng)目管理計(jì)劃——在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首先要明確干系人的風(fēng)險(xiǎn)承受力。

（3）對愿意冒風(fēng)險(xiǎn)的行為，可以用“效用函數(shù)”來描述；效用理論尤其適用于考慮決策者對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。

風(fēng)險(xiǎn)的要素（屬性、特性）

（1）風(fēng)險(xiǎn)概率：事件發(fā)生的可能性、發(fā)生的概率

（2）風(fēng)險(xiǎn)影響程度：風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度 

（3）風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，要對風(fēng)險(xiǎn)的這兩個(gè)要素進(jìn)行量化，它們的組合決定了風(fēng)險(xiǎn)的重要性

（高、中、低風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇）

風(fēng)險(xiǎn)類別

（1）風(fēng)險(xiǎn)有幾種分類方式：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和可保鮮風(fēng)險(xiǎn)、已知風(fēng)險(xiǎn)和未知風(fēng)險(xiǎn)。

（2）內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)

（3）未知與已知風(fēng)險(xiǎn)

A．已知風(fēng)險(xiǎn)：能夠識別和分析的風(fēng)險(xiǎn)

B．未知風(fēng)險(xiǎn)：對未知風(fēng)險(xiǎn)無法進(jìn)行積極管理。未知風(fēng)險(xiǎn)又分為:

C．已知-未知風(fēng)險(xiǎn)：能夠識別風(fēng)險(xiǎn)，但不知道風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和影響（應(yīng)對此類風(fēng)險(xiǎn)的資金來源是應(yīng)急儲備。）

D．未知-未知風(fēng)險(xiǎn)：事先無法識別的風(fēng)險(xiǎn)，不知發(fā)生的概率和影響（應(yīng)對此類風(fēng)險(xiǎn)的資金來源是管理儲備。）

風(fēng)險(xiǎn)識別技術(shù)

文件審查

（1）是風(fēng)險(xiǎn)識別的重要工具。

（2）對項(xiàng)目文件（包括WBS、計(jì)劃、假設(shè)、先前的項(xiàng)目文檔和其他信息）進(jìn)行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查。項(xiàng)目計(jì)劃質(zhì)量，所有計(jì)劃之間的一致性及其與項(xiàng)目需求和假設(shè)條件的符合程度，均可表現(xiàn)為項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)指示器。

德爾菲技術(shù)

（1）德爾菲技術(shù)是專家就某一專題達(dá)成一致意見的一種方法，有助于探索集體知識。

（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理專家以匿名方式參與此項(xiàng)活動(dòng)。

（3）該技術(shù)有助于減少數(shù)據(jù)中的偏倚，并防止任何個(gè)人對結(jié)果不適當(dāng)?shù)禺a(chǎn)生過大的影響。

假設(shè)分析

（1）有關(guān)項(xiàng)目假設(shè)條件的不確定性，應(yīng)作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的潛在成因進(jìn)行評估——“假設(shè)”都有可能成為風(fēng)險(xiǎn)，在項(xiàng)目執(zhí)行之前，要明確每一個(gè)假設(shè)是否會成為風(fēng)險(xiǎn)。

（2）假設(shè)分析是檢驗(yàn)假設(shè)有效性的一種技術(shù)。它辨認(rèn)不精確、不一致、不完整的假設(shè)對項(xiàng)目所造成的風(fēng)險(xiǎn)。

預(yù)期貨幣價(jià)值（EMV）與決策樹

（1）“預(yù)期貨幣價(jià)值”（p298）的定義，即把各種可能的結(jié)果乘以其相應(yīng)的概率，

再加總。

（2）用決策樹分析，可以得出每項(xiàng)方案的預(yù)期貨幣價(jià)值。

（3）預(yù)期貨幣價(jià)值的計(jì)算方法（考試中可能出現(xiàn) EMV 的計(jì)算題）。

蒙特卡洛技術(shù)

（1）蒙特卡洛技術(shù)是最常用的模擬技術(shù)之一。模擬過程中，對項(xiàng)目模型進(jìn)行多次計(jì)算和迭代，最后計(jì)算出整個(gè)項(xiàng)目的概率分布。

（2）對不同的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行模擬式，應(yīng)基于不同的模型：

A．進(jìn)行成本風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，使用成本估算進(jìn)行模擬

B．進(jìn)行進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，用進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)圖和持續(xù)時(shí)間估算進(jìn)行模擬

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃

（1）區(qū)別“避免”、“轉(zhuǎn)移”和“減輕”等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略與應(yīng)急計(jì)劃（p303-p305）。其中，“避免”、“轉(zhuǎn)移”和“減輕”風(fēng)險(xiǎn)，是指在風(fēng)險(xiǎn)事件未發(fā)生前，設(shè)法阻止風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，或降低風(fēng)險(xiǎn)事件的影響；而應(yīng)急應(yīng)對策略是用來應(yīng)對已知風(fēng)險(xiǎn)的，指事先做好應(yīng)急計(jì)劃，在風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生，或者有信號顯現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)即將發(fā)生的時(shí)候，要怎樣減少風(fēng)險(xiǎn)事件所帶來的損失，可以理解為風(fēng)險(xiǎn)接受中的主動(dòng)接受。

（2）制定備選活動(dòng)程序是一種應(yīng)急計(jì)劃。

（3）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的目的是把所有不利事件的影響降到最小。

（4）注意區(qū)別“風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃”與“風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃”，考試時(shí)常常容易把風(fēng)險(xiǎn)管理

計(jì)劃誤解為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃。

不同類型風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略

風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

檢查并記錄風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略處理已識別風(fēng)險(xiǎn)及其根源的效力，以及風(fēng)險(xiǎn)管理過程的

效力。

再生風(fēng)險(xiǎn)

再生風(fēng)險(xiǎn)（次生風(fēng)險(xiǎn)）是指實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施直接造成的二次風(fēng)險(xiǎn)。

不確定條件下的決策準(zhǔn)則（Wald 標(biāo)準(zhǔn)）

（1）最大最小或最小最大準(zhǔn)則（悲觀準(zhǔn)則）

A．最小最大準(zhǔn)則（對收益而言）

先求每個(gè)方案在各種自然狀態(tài)下的最小收益值，再求各最小收益值中的最大值，那么這個(gè)最大值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。

B．最大最小準(zhǔn)則（對費(fèi)用或損失而言）

先求每個(gè)方案在各種自然狀態(tài)下的最大費(fèi)用值或損失值，再求各最大費(fèi)用值或損失值中的最小值，那么這個(gè)最小值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。

（2）最大最大或最小最小準(zhǔn)則（樂觀準(zhǔn)則）

A．最大最大準(zhǔn)則（對收益而言）

先求每個(gè)策略方案在各種自然狀態(tài)下的最大收益值，再求各最大收益值中的最大值，那么這個(gè)最大值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。

B．最小最小準(zhǔn)則（對費(fèi)用或損失而言）

先求每個(gè)策略方案在各種自然狀態(tài)下的最小費(fèi)用值或損失值，再求各最小費(fèi)用值或損失值中的最小值，那么這個(gè)最小值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。