第一講 中國(guó)農(nóng)村金融的發(fā)展與展望 1、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀新形勢(shì) 2、經(jīng)濟(jì)潛在增長(zhǎng)率 3、李克強(qiáng)總提出：打造中國(guó)經(jīng)濟(jì)的升級(jí)版產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、城鎮(zhèn)化發(fā)展、地方政府債務(wù)危機(jī) 4、農(nóng)村金融面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn) （1）農(nóng)村金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀 （2）農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)必須思考的幾點(diǎn) （3）農(nóng)村金融現(xiàn)存模式 （4）2013年國(guó)家一號(hào)文件支持農(nóng)村金融 5、民間資本進(jìn)入農(nóng)村金融領(lǐng)域的商業(yè)模式分析 （1）開(kāi)辦村鎮(zhèn)銀行 A、我國(guó)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展存在的問(wèn)題及對(duì)策 B、村鎮(zhèn)銀行自身經(jīng)營(yíng)能力如何提升 多途徑籌措資金、要有自己特有的信貸投放的路子、積極發(fā)展中間業(yè)務(wù)、因地制宜尋求可持續(xù)發(fā)展 C、村鎮(zhèn)銀行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新對(duì)策 對(duì)以種植業(yè)為主的農(nóng)業(yè)項(xiàng)目重點(diǎn)支持產(chǎn)品、村鎮(zhèn)小型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)相關(guān)產(chǎn)品、針對(duì)村鎮(zhèn)住宅建設(shè)的金融支持、農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)、消費(fèi)類(lèi)貸款、行業(yè)聯(lián)盟 （2）小貸公司 （3）融資性擔(dān)保公司 （4）影子銀行 （5）網(wǎng)絡(luò)貸款 （6）私募股權(quán)基金 第二講 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì) 一、新形勢(shì)下農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀 1、傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式難以為繼 2、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化 3、農(nóng)村金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇 4、客戶金融需求日趨多元 5、傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)資金需求減少 6、城市化給農(nóng)村信用社帶來(lái)的沖擊 二、當(dāng)下農(nóng)村信用社的比較優(yōu)勢(shì) 1、經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活 2、客戶關(guān)系緊密 3、市場(chǎng)領(lǐng)先地位 4、面臨戰(zhàn)略機(jī)遇 三、農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)型的方向和目標(biāo) 1、加快發(fā)展中間業(yè)務(wù) 2、優(yōu)化人力資源管理 3、完善風(fēng)險(xiǎn)控制管理 四、用金融創(chuàng)新使農(nóng)村信用社實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型的方法 1、整合資源，渠道博弈 （1）競(jìng)爭(zhēng)與合作的關(guān)系 （2）戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與服務(wù)“三農(nóng)”的關(guān)系 （3）拓展新型業(yè)務(wù)與保持傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)的關(guān)系 （4）拿來(lái)主義與自主創(chuàng)新的關(guān)系 （5）“有所為”與“有所不為”的關(guān)系 （6）人才與事業(yè)的關(guān)系 （7）業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系 2、強(qiáng)化功能，加快轉(zhuǎn)型 （1）優(yōu)化市場(chǎng)定位，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展方向 （2）推進(jìn)集約經(jīng)營(yíng)，轉(zhuǎn)變粗放增長(zhǎng)方式 （3）加快金融創(chuàng)新，培育市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)勢(shì) （4）開(kāi)拓增收渠道，持續(xù)提高經(jīng)營(yíng)效益 （5）完善營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制，積極深挖市場(chǎng)潛力 （6）轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，構(gòu)建有效激勵(lì)約束 （7）強(qiáng)化精細(xì)管理，全面提高管理效能 （8）用好用活人才，加快推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 3、轉(zhuǎn)型期的農(nóng)村信用社的具體措施 （1）信用社轉(zhuǎn)變成農(nóng)商行 （2）信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為小型企業(yè)、微型企業(yè)服務(wù) （3）為進(jìn)城農(nóng)民提供創(chuàng)新服務(wù) （4）加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè) （5）規(guī)范化服務(wù) （6）金融產(chǎn)品的創(chuàng)新研發(fā) （7）開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) （8）加強(qiáng)監(jiān)督監(jiān)管 4、案例：重慶農(nóng)商行在香港上市 第三講 農(nóng)村商業(yè)銀行的財(cái)富管理 一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng) 二、商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì) 三、我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 四、當(dāng)前銀行金融創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型策略 1、金融創(chuàng)新的內(nèi)容 2、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的途徑 3、轉(zhuǎn)型策略 五、財(cái)富管理的定義及具體流程 六、中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀與未來(lái)發(fā)展趨勢(shì) 1、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理發(fā)展階段（以美國(guó)為例） 2、全球財(cái)富市場(chǎng) 3、中國(guó)的財(cái)富市場(chǎng) 4、我國(guó)對(duì)銀行財(cái)富管理服務(wù)的需求增加 5、私人銀行將成搖錢(qián)樹(shù) 6、匯豐集團(tuán)私人銀行案例研究 七、中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)展望 八、搭建金融綜合服務(wù)大平臺(tái)，整合優(yōu)質(zhì)金融資源為農(nóng)村商業(yè)銀行所用 第四講 郵政代理金融在農(nóng)村市場(chǎng)的發(fā)展策略 （一）郵政代理金融業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀 一、郵政代理金融業(yè)務(wù)受體制上的制約 二、郵政代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題 1、業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的方式依然很粗放 2、客戶資源的掌控能力較為薄弱 3、代理金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)不健全 4、人員素質(zhì)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需求 5、經(jīng)營(yíng)管理方式簡(jiǎn)單 （二）郵政代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展策略 一、以儲(chǔ)蓄余額發(fā)展為中心，達(dá)到“上規(guī)模、提效益”的目標(biāo) 二、堅(jiān)持郵銀全面合作，實(shí)現(xiàn)雙贏 三、堅(jiān)持“因地制宜，改善服務(wù)，積極營(yíng)銷(xiāo)，強(qiáng)化管理”四項(xiàng)基本原則，做大做強(qiáng)郵政代理金融業(yè)務(wù) 1、調(diào)整發(fā)展策略 2、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu) 3、拓展郵政代理金融業(yè)務(wù)的品種 4、創(chuàng)新市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的方式