培訓背景： 隨著近年來國內(nèi)金融業(yè)改革開放持續(xù)深化，匯率、利率體制改革不斷推進，全面風險管理成為國內(nèi)各類商業(yè)銀行謀求可持續(xù)發(fā)展、打造競爭優(yōu)勢的最重要方式之一。中國銀監(jiān)會發(fā)布了相關指引，開始推進實施巴塞爾新資本協(xié)議，并結(jié)合國內(nèi)銀行業(yè)的風險管理情況，陸續(xù)制定了一系列與之相適應的風險監(jiān)管指引。 近年來，國內(nèi)商業(yè)銀行全面風險管理的內(nèi)容和理念發(fā)生了較大的變革，對商業(yè)銀行傳統(tǒng)的風險管理體系和風險管理能力提出了更高的要求。實施以新資本協(xié)議為導向的全面風險管理建設，對于增強銀行的核心競爭力，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，具有十分重要的意義。歡迎進入著名企管專家胡一夫老師的經(jīng)典課程《銀行風險管理》。 課程大綱： 第二部分：商業(yè)銀行風險管理務實篇 一、不可不知的問題 1、危機是如何發(fā)生的？ 2、商業(yè)銀行風險管理著眼點 二、風險的特質(zhì) 1、高管風險意識淡薄 2、員工風險意識淡薄 3、機構(gòu)風險意識淡薄 案例：美國國際集團的風風雨雨 案例：雷曼兄弟公司破產(chǎn)的真正動因 案例：山西省“建國以來最大的金融詐騙案” 三、風險的成因 1、風險管理責任缺失 2、經(jīng)營管理機制不完善 3、產(chǎn)權不明晰導致管理責任缺失 4、高管為取得政績而采取短期行為 5、經(jīng)理層集決策、執(zhí)行、監(jiān)督等權力于一身 案例：湖南某商業(yè)銀行操作員將5萬元打成5000萬元劃出 四、目前風險管理的問題 1、風險管理結(jié)構(gòu)失衡 2、風險管理手段落后 五、商業(yè)銀行風險管理 1、商業(yè)銀行的風險防范對象 2、內(nèi)部風險中的制度與硬件風險 （1）組織漏洞 （2）人員漏洞 （3）系統(tǒng)漏洞 （4）合同漏洞 （5）工具產(chǎn)品漏洞 （6）操作執(zhí)行漏洞 案例：中行豪林公寓騙貸案 六、風險管理的十大機制 1、風險評估機制 2、風險識別機制 3、風險預測機制 4、風險分析機制 5、對策選擇機制 6、風險意識機制 7、運營流程機制 8、漏洞檢測機制 9、數(shù)據(jù)安全機制 10、戰(zhàn)略計劃機制 七、風險管理技術的36字訣 1、內(nèi)部環(huán)境 2、目標設定 3、事項識別 4、風險評估 5、風險應對 6、控制活動 7、信息溝通 8、取能責任 9、監(jiān)控改進 八、銀行風險管理戰(zhàn)略 討論：面對風險：承擔還是規(guī)避？ 1、國外先進的銀行風險管理戰(zhàn)略借鑒 2、進取還是保守或者相對穩(wěn)健的經(jīng)營戰(zhàn)略？ 3、選定的目標客戶群體，風險與收益如何平衡？ 4、采取規(guī)模經(jīng)營模式，還是以價值創(chuàng)造為目標的經(jīng)營模式？ 九、銀行風險管理文化 討論：如何將理念化為制度和融入系統(tǒng)？ 1、由資本粗放管理，向資本精細化管理轉(zhuǎn)變 2、由單純風險控制，向服務性風險管理轉(zhuǎn)換 3、由信用風險向信用、市場、操作風險轉(zhuǎn)變 4、由直接管理向直接、間接管理相結(jié)合轉(zhuǎn)變 5、由定性分析向定性、定量分析相結(jié)合轉(zhuǎn)變 6、風險度量方式：由淺度度量向深度度量方式轉(zhuǎn)變 7、風險管理組織架構(gòu)：由層級管理向垂直管理轉(zhuǎn)化 第二部分：商業(yè)銀行風險管理實操篇 一、國際風險管理方法 1、風險價值法 2、市場風險測量新方法 3、銀行業(yè)績衡量與資本配置方法 案例：中信銀行風險管理分析 案例：花旗銀行風險管理分析 案例：摩根大通銀行風險管理分析 分組討論：上市銀行如何控制風險？ 二、銀行貸款風險管理 1、信用風險管理 2、商業(yè)信貸管理 3、對消費者信貸管理 4、商業(yè)房地產(chǎn)信貸管理 5、國內(nèi)外銀行貸款管理 三、商業(yè)銀行并購風險管理 1、兼并風險 2、收購風險 四、我國商業(yè)銀行的操作風險管理 1、商業(yè)銀行操作風險的識別 2、商業(yè)銀行操作風險的評估 3、商業(yè)銀行操作風險的控制 【案例分析】 五、存款及支付結(jié)算業(yè)務操作風險管理 1、存款及支付結(jié)算業(yè)務操作風險識別 2、存款及支付結(jié)算業(yè)務操作風險評估 3、存款及支付結(jié)算業(yè)務操作風險控制 【案例分析】 六、法人客戶信貸業(yè)務操作風險管理 1、法人客戶信貸業(yè)務操作風險識別 2、法人客戶信貸業(yè)務操作風險評估 3、法人客戶信貸業(yè)務操作風險控制 【案例分析】 七、個人信貸業(yè)務操作風險管理 1、個人信貸業(yè)務操作風險識別 2、個人信貸業(yè)務操作風險評估 3、個人信貸業(yè)務操作風險控制 【案例分析】 八、不良資產(chǎn)處置業(yè)務操作風險管理 1、不良資產(chǎn)處置業(yè)務操作風險識別 2、不良資產(chǎn)處置業(yè)務操作風險評估 3、不良資產(chǎn)處置業(yè)務操作風險控制 【案例分析】 九、國際業(yè)務操作風險管理 十、銀行卡業(yè)務操作風險管理 十一、中間業(yè)務操作風險管理 十二、電子銀行業(yè)務操作風險管理 十三、人力資源與勞動用工操作風險管理