中國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展與財富管理 課程背景： 中國宏觀經(jīng)濟(jì)下行，工業(yè)企業(yè)眾多行業(yè)微利甚至虧損，銀行卻維持暴利增長，中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及未來改革發(fā)展大的趨勢是什么？改革的重點(diǎn)在哪里？金融改革的方向和重點(diǎn)是什么？如何在未來市場發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會，并持續(xù)為投資者提供保值增值的資產(chǎn)管理與投資服務(wù)？有什么創(chuàng)新的投融資與金融服務(wù)模式與策略？第三方理財機(jī)構(gòu)未來發(fā)展的形勢與機(jī)會是哪些？如何實現(xiàn)個人資產(chǎn)的保值與增值？ 很多企業(yè)老板，高收入階層越來越關(guān)心上述問題，并試圖尋找更好的投資機(jī)會，我們從宏觀經(jīng)濟(jì)和金融改革的大勢出發(fā)，并結(jié)合企業(yè)投融資模式與策略、財富管理市場總體情況與未來發(fā)展，試圖回答這些問題。 學(xué)員收益： 了解經(jīng)濟(jì)金融治理基本理論，中國的現(xiàn)狀與問題，中國改革的重點(diǎn)與未來之趨勢 了解金融改革的重點(diǎn)，包括利率匯率改革、資本市場改革、資本賬戶開放與人民幣國際化趨勢 公司金融的核心理論與應(yīng)用：企業(yè)投資決策、投資風(fēng)險管理、企業(yè)投融資模式與策略 第三方理財（包括互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P網(wǎng)貸等）的模式與財富管理未來市場發(fā)展 為投資管理、財富管理企業(yè)提供方向指引以及創(chuàng)新金融服務(wù)模式之建議 課程特色： 針對性——為客戶定制部分內(nèi)容。 實用性——培訓(xùn)+答疑方式進(jìn)行。 專業(yè)性——15年專業(yè)公司金融研究、咨詢、教育、投資管理、基金運(yùn)作經(jīng)驗，理論實踐經(jīng)歷豐富。 課程時間：2天，6小時/天 授課對象：投資管理、財富管理或資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、第三方理財機(jī)構(gòu)高管 課程大綱： 一、 全球經(jīng)濟(jì)金融治理的核心理論 1、經(jīng)濟(jì)金融學(xué)科發(fā)展 2、全球經(jīng)濟(jì)金融治理的基本問題：過剩經(jīng)濟(jì)與蕭條經(jīng)濟(jì) 3、宏觀調(diào)控與社會財富分配基本理念 4、市場經(jīng)濟(jì)與道法自然 二、 國際經(jīng)濟(jì)金融與貿(mào)易環(huán)境變化 1、世界格局與競爭發(fā)展 2、美國經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)狀：美元霸權(quán)與量化寬松 3、日本經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)狀：日元量化寬松與日本財閥經(jīng)濟(jì) 4、歐洲一體化與歐元之發(fā)展 5、俄羅斯與烏克蘭危機(jī) 6、商品貿(mào)易服務(wù)貿(mào)易的國際新挑戰(zhàn)：TPP、TTIP、PSA 7、中國應(yīng)對國際金融貿(mào)易競爭的新舉措 三、 中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀與挑戰(zhàn) 1、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的數(shù)據(jù)分析 2、中國經(jīng)濟(jì)高增長的歷史分析 3、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的短期問題：地方政府債務(wù)、地產(chǎn)泡沫、工業(yè)產(chǎn)能過剩 4、中國經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的特點(diǎn)及關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域分析（農(nóng)業(yè)、能源、高端裝備等） 5、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長期挑戰(zhàn)：人口老齡化、創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型升級、人民幣國際化 四、 中國當(dāng)前的改革與發(fā)展 1、中國發(fā)展大勢分析：戰(zhàn)略機(jī)遇期與國家發(fā)展路徑 2、十八大與中央經(jīng)濟(jì)工作會議 3、三中全會中國重點(diǎn)領(lǐng)域改革分析： （1）行政體制改革：正確處理政府與市場、社會關(guān)系 （2）財稅體制改革與地方政府平臺融資、公私合營PPP模式 （3）金融改革（重點(diǎn)介紹大方向及具體領(lǐng)域改革調(diào)整） （4）城鄉(xiāng)一體化：與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)升級、促進(jìn)消費(fèi)與投資、農(nóng)民市民化 （5）房地產(chǎn)與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)發(fā)展 （6）能源資源價格改革 （7）中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長期性根本問題：文化、觀念與教育發(fā)展 五、 中國未來的投資機(jī)會在哪里？ 1、地域思維：國內(nèi)還是國外 2、行業(yè)考慮：金融服務(wù)等高端服務(wù)業(yè)發(fā)展、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級 3、互聯(lián)網(wǎng)與技術(shù)創(chuàng)新 4、其他 六、 公司金融基礎(chǔ)：投融資理論與投資估價、投資決策 1、項目投融資基本過程實例分析 2、關(guān)于公司金融與公司價值、公司經(jīng)營目標(biāo) 3、產(chǎn)品供求關(guān)系與資產(chǎn)價格變動的價值規(guī)律分析 4、投資學(xué)基本理論與投資估價方法實例 5、從金融工程角度如何理解投資（實例） 6、單項目投資決策與多項目投資決策 七、 投資風(fēng)險管理 1、投資追求的最終目標(biāo)以及如何實現(xiàn) 2、投資風(fēng)險案例分析 3、投資風(fēng)險管理的目標(biāo)與策略 4、投資人投資于人”以及關(guān)于人的風(fēng)險問題 八、 投資風(fēng)險管理工具與融資工具（杠桿經(jīng)營） 1、投融資工具與風(fēng)險管理 （1）利用期權(quán)工具進(jìn)行投資與并購實例 （2）利用對賭實施投資風(fēng)險管理的VC/PE投資實例（含中國第一例對賭法律糾紛案分析） （3）保險在投融資運(yùn)作中也能發(fā)揮作用的實例（基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與養(yǎng)殖業(yè)貸款） 2、融資工具與杠桿經(jīng)營 （1）從融資角度看杠桿的定義與理解 （2）商業(yè)模式改進(jìn)與產(chǎn)業(yè)價值鏈中的杠桿效應(yīng)：超市等連鎖、生產(chǎn)企業(yè)與房地產(chǎn)等產(chǎn)業(yè)實例 （3）特定項目投資中的杠桿效應(yīng)：基礎(chǔ)設(shè)施項目投融資實例 （4）特定金融工具應(yīng)用的杠桿效應(yīng)：信托計劃融資實例 （5）融資租賃與資產(chǎn)證券化：有穩(wěn)定的現(xiàn)金流也可以融資，利用資產(chǎn)管理公司融資的實例 （6）投資組合中的杠桿效應(yīng)：對沖基金操作實例，地區(qū)運(yùn)作與跨國運(yùn)作 （7）各種融資套路與融資成本匯總分析 九、 投融資與資本運(yùn)營的模式及策略（核心：控制權(quán)、杠桿） 1、同一控制權(quán)之下的資本運(yùn)營 （1）公司結(jié)構(gòu)與公司控制模式及實例 （2）同一控制權(quán)之下的資本運(yùn)作 2、基于控制權(quán)轉(zhuǎn)移的資本運(yùn)營 案例1：亮點(diǎn)：出錢還在自己控制之下 案例2：亮點(diǎn)：幫股東還債還得到企業(yè)股權(quán)和控制權(quán) 案例3：亮點(diǎn)：花大錢買大企業(yè)，還能賺大錢 案例4：亮點(diǎn)：花小錢也能資本運(yùn)作（雖然失敗，但思路值得學(xué)） 案例5：亮點(diǎn)：讓別人倒貼錢玩資本運(yùn)作 案例6：亮點(diǎn)：利用全球資源并購實現(xiàn)資金運(yùn)作與資產(chǎn)管理 十、 資產(chǎn)管理與私人銀行、財富管理 1、全球資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀與未來發(fā)展 2、資產(chǎn)管理與私人銀行、財富管理的關(guān)系 3、財富的理解、財富觀與幸福感 4、消費(fèi)觀與家庭資產(chǎn)負(fù)債表 5、財富管理的基本理論基礎(chǔ)與古人智慧 6、投資理財基礎(chǔ)：風(fēng)險與收益的關(guān)系 7、投資理財?shù)暮诵哪繕?biāo) 十一、 投資理財?shù)牟呗苑治? 1、行為金融與風(fēng)險偏好分析 2、投資理財策略 3、從風(fēng)險與收益角度看主要投資理財領(lǐng)域：地產(chǎn)、股票、基金、期貨、銀行、信托、保險、黃金、各類寶、P2P、眾籌（重點(diǎn)介紹） 4、成功的投資理財案例 5、第三方理財機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式（結(jié)合案例來講） 案例1：亮點(diǎn)：嫁接信托的理財模式 案例2：亮點(diǎn)：投資管理公司下設(shè)有限合伙模式 案例3：亮點(diǎn)：投資咨詢公司配套個人債權(quán)分散轉(zhuǎn)讓模式 案例4：亮點(diǎn)：眾籌模式 案例5：亮點(diǎn)：契約性基金模式 案例6：亮點(diǎn)：投資并購金融機(jī)構(gòu)與全球資產(chǎn)配置模式 案例7：其他策略 十二、 總結(jié)與交流 1、全部課程總結(jié) 2、現(xiàn)場交流與學(xué)員直接關(guān)心的主要問題的提問、解答 備注：個別內(nèi)容可能會根據(jù)客戶需求做出微調(diào)，以實際課件為準(zhǔn)。 劉 東 電子郵箱：dony1818@vip.sina.com