全面金融風(fēng)險管理

授課時長：1天，6小時

授課提綱：

一、關(guān)于金融的基礎(chǔ)理解

1、金融的基礎(chǔ)定義

2、金融與產(chǎn)業(yè)的關(guān)系

3、如何從公司金融的角度看金融

4、銀行是做什么的？如何跳出銀行的角度看銀行，跳出金融的角度看金融

二、關(guān)于風(fēng)險與風(fēng)險管理的基本理解

1、關(guān)于風(fēng)險

2、關(guān)于風(fēng)險管理：識別風(fēng)險、分析風(fēng)險、處置風(fēng)險、駕馭風(fēng)險、承受風(fēng)險

3、關(guān)于投資風(fēng)險與風(fēng)險管理

4、關(guān)于金融風(fēng)險與風(fēng)險管理概括分析

信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險等

5、典型金融風(fēng)險管理工具及金融模式設(shè)計

6、關(guān)于金融業(yè)人的風(fēng)險的問題

三、關(guān)于全面金融風(fēng)險及風(fēng)險管理

1、中國金融業(yè)整體的經(jīng)營問題、監(jiān)管與大勢發(fā)展

2、系統(tǒng)性金融風(fēng)險：金融的最大風(fēng)險不在金融本身，而在經(jīng)濟

3、競爭性風(fēng)險：金融業(yè)競爭力模型與互聯(lián)網(wǎng)銀行等競爭者進入

4、金融業(yè)的流動性風(fēng)險

5、金融業(yè)的合規(guī)性風(fēng)險與道德風(fēng)險

6、金融套利風(fēng)險

7、金融與資本賬戶開放過程中的對沖風(fēng)險及應(yīng)對

8、創(chuàng)新金融模式化解金融機構(gòu)經(jīng)營性風(fēng)險

（硅谷銀行、孟加拉鄉(xiāng)村銀行、三井財團分析）

9、黃金在金融風(fēng)險管理中的特殊作用

四、商業(yè)銀行大型企業(yè)貸款違約案例分析與風(fēng)險防范建議

1、商業(yè)銀行大型企業(yè)貸款違約案例分析

中冶紙業(yè)、海鑫鋼鐵、長星集團、青島港事件、河北融投擔(dān)保等

2、商業(yè)銀行貸款違約因素分析及貸款風(fēng)險防范建議

（1）宏觀因素與微觀因素分析

（2）商業(yè)銀行貸款風(fēng)險防范措施與建議（國家政策及微觀操作建議）

六、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置政策與措施

1、處置政策

2、處置措施：

（1）常用方式：訴訟清收、還款免息、以物抵債、重組轉(zhuǎn)化、呆賬核銷

（2）創(chuàng)新方式：資產(chǎn)證券化、批量轉(zhuǎn)讓、貸款減免等

七、課程總結(jié)