?本課程能協(xié)助證券、銀行、基金業(yè)理財(cái)經(jīng)理、主管、總經(jīng)理、支行長(zhǎng) ,充分掌握變革中的中國(guó)私人財(cái)富管理市場(chǎng)

變革中的中國(guó)私人財(cái)富管理行業(yè)

第一部份 ?私人財(cái)富管理概論

1.?私人財(cái)富管理的定義

2.?私人財(cái)富管理的起源及發(fā)展

3.?國(guó)外私人財(cái)富管理現(xiàn)況

4.?中國(guó)私人財(cái)富管理現(xiàn)況

第二部份 ?中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)正處于發(fā)展機(jī)遇期

1.?中國(guó)家庭財(cái)富總量增長(zhǎng)迅猛

2. 國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)處于轉(zhuǎn)型時(shí)期

3. ?企業(yè)融資模式正在調(diào)整

4. ?財(cái)富管理行業(yè)能提供社保解決方案

第三部份 ?財(cái)富管理模式目前面臨的問題

1. ?市場(chǎng)仍處于簡(jiǎn)單需求的初級(jí)階段

(1). 客戶端過度追求財(cái)富的增值

(2). 機(jī)構(gòu)端采用價(jià)格主導(dǎo)的經(jīng)營(yíng)模式

2.?產(chǎn)品導(dǎo)向的模式存在明顯問題

(1). 產(chǎn)品廣度和深度不足

(2). 產(chǎn)品同質(zhì)化高缺乏創(chuàng)新性產(chǎn)品

(3). 對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的重視仍待提升

第四部份 ?財(cái)富管理客戶端的變革

1. ?財(cái)富管理1.0 vs. 2.0時(shí)代

(1). 客戶需求之多樣化

(2). 財(cái)富管理須提供能讓富人心動(dòng)的服務(wù)

(3). 財(cái)務(wù)投資相關(guān)的服務(wù)

2.?高凈值人士投資偏好的變化

(1). 投資風(fēng)險(xiǎn)偏好更趨穩(wěn)健

(2). 資產(chǎn)配置趨向多元化

(3). 更依賴財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

第五部份 ?財(cái)富管理機(jī)構(gòu)端的變革

1. ?財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)模式的變化

(1). 資產(chǎn)管理端

(2). 財(cái)富管理端

(3). 資產(chǎn)管理與財(cái)富管理間的“逆向遷徙”現(xiàn)象

2.?財(cái)富管理機(jī)構(gòu)變革發(fā)展方向

(1). 財(cái)富管理端和產(chǎn)品端應(yīng)該適當(dāng)分離

(2). 客戶需求趨向多樣化將由財(cái)富管理機(jī)構(gòu)掌控

(3). 分業(yè)經(jīng)營(yíng)壁壘打破第三方獨(dú)立理財(cái)顧問興起

第六部份

未來私人財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)

1. ?服務(wù)客戶的分類更具細(xì)化

(1). 互聯(lián)網(wǎng)私人銀行服務(wù)

(2). 超高端富豪家族服務(wù)

2.?聚焦專業(yè)化資產(chǎn)配置服務(wù)

3.?開展境外財(cái)富管理市場(chǎng)

4.?財(cái)富管理市場(chǎng)的監(jiān)管