財(cái)富管理背景下券商高凈值客戶投資組合管理及全球資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)運(yùn)作

第一部分  財(cái)富管理的基本介紹

         1. 財(cái)富管理的內(nèi)涵

         2. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品

         3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利模式

         4. 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)間的競(jìng)合關(guān)系

         5. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力--全球資產(chǎn)配置能力

         6. 全球頂尖券商(美銀美林證券)服務(wù)模式

         7. 臺(tái)灣券商財(cái)富管理服務(wù)模式

第二部分  我國(guó)高凈值客戶市場(chǎng)的分析及掌握

1.  高凈值客戶的定義

2.  中國(guó)高凈值客戶市場(chǎng)及細(xì)分

3.  高凈值客戶的特征及服務(wù)需求分析

4.  我國(guó)高凈值人群投資行為最新趨勢(shì)

    (1)財(cái)富傳承成為重要財(cái)富目標(biāo)

    (2)透過境外投資尋求更高收益

     (3)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好更趨穩(wěn)健

     (4)資產(chǎn)配置趨向多元化

     (5)更加依賴財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

  5. 券商滿足高凈值客戶最新需求的解決方案

      (1)提供對(duì)沖基金及量化投資產(chǎn)品

      (2)全球資產(chǎn)配置服務(wù)

      (3)協(xié)助客戶成立家族信托

      (分組討論):如何提升券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力?

第三部份   投資組合管理實(shí)務(wù)

          1. 現(xiàn)代投資組合核心及運(yùn)用

            (1).馬可維茲理論

            (2).相關(guān)系數(shù)

            (3).多角化的內(nèi)涵

            (4).分散風(fēng)險(xiǎn)的極限

            (5).效率前緣

            (6).資產(chǎn)配置

           2. 不同資產(chǎn)類別的歷史投資風(fēng)險(xiǎn)及收益

            (1).權(quán)益類

            (2).固定收益類

            (3).現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具

            (4).另類投資

           3.Top down 及 Bottom up 的投資組合管理哲學(xué)

           4. 構(gòu)建投資組合的程序及要點(diǎn)

           5. 按基本面及技術(shù)面管理投資組合的時(shí)機(jī)

           6. 投資組合的再平衡(rebalance)管理

           7.管理高凈值客戶投資組合的互動(dòng)技巧

           (分組演練): 如何為高凈值客戶管理投資組合

第四部份   提供對(duì)沖基金及量化投資產(chǎn)品

          1. 何謂對(duì)沖基金及量化投資產(chǎn)品

             (1). 對(duì)沖基金

             (2). 量化投資

          2. 絕對(duì)報(bào)酬策略產(chǎn)品對(duì)券商客戶的重要性

          3. 對(duì)沖基金(Hedge

Fund)主要投資策略及案例解析

            (1) 相對(duì)價(jià)值策略

                A.可轉(zhuǎn)債套利

                B.固定收益套利

                C.統(tǒng)計(jì)套利

            (2) 事件驅(qū)動(dòng)策略

                A.并購(gòu)套利

                B. 破產(chǎn)套利

                C. 特殊事件套利

            (3) 宏觀因素策略

                A.總體經(jīng)濟(jì)

                B.商品期貨策略與CTA

            (4) 股票對(duì)沖策略

                A.多空股票

            (5) 股票放空

            (6) 基金中的基金

          4.  對(duì)沖基金風(fēng)險(xiǎn)控管探討

             (1) LTCM失敗案例

             (2) Amaranth失敗案例

             (3) 風(fēng)險(xiǎn)及報(bào)酬的權(quán)衡

             (4) 投資策略模型的風(fēng)險(xiǎn)

          5. 全球主要對(duì)沖基金公司及其策略

          6. 臺(tái)灣券商對(duì)沖基金營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)分享(群益證券)

          (分組討論): 為何對(duì)沖基金及量化投資產(chǎn)品是券商的殺手級(jí)武器?

第五部份   券商如何提供高凈值客戶全球資產(chǎn)配置服務(wù)

          1. 何謂全球資產(chǎn)配置?

          2. 如何從全球總經(jīng)趨勢(shì)分析到制定資產(chǎn)配置策略

          3. 全球資產(chǎn)配置的重要性

          4. 全球資產(chǎn)配置的原則及方法

          5. 全球資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式

          6. 金融商品內(nèi)嵌的全球資產(chǎn)配置客戶營(yíng)銷新模式

          7. 以全球資產(chǎn)配置模式對(duì)高凈值客戶營(yíng)銷的四大步驟

          (1).客戶需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定

                A. 客戶資料收集

                B. 風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估

            (2).執(zhí)行資產(chǎn)配置

                A. 界定大類資產(chǎn)的分布比例

                B. 客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì)

            (3).投資建議書的制作及提交

                A. 投資建議書的主要內(nèi)容

                B. 投資建議書的寫作流程及方法

                C. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配

            (4).定期檢視理財(cái)進(jìn)度

            (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書

第六部份   協(xié)助高凈值客戶財(cái)富傳承

          1. 結(jié)合信托、保險(xiǎn)的家庭財(cái)富傳承規(guī)劃

            (1).資產(chǎn)如何順利傳承-家族辦公室業(yè)務(wù)模式分析

            (2）國(guó)內(nèi)外信托、保險(xiǎn)的比較與組合

            (3）信托、保險(xiǎn)與券商財(cái)富業(yè)務(wù)的結(jié)合–完整財(cái)富規(guī)劃

          2. 離岸財(cái)富管理

             (1)離岸信托產(chǎn)品規(guī)劃，業(yè)務(wù)解析與常見問題分析

              (2）國(guó)內(nèi)財(cái)富業(yè)務(wù)如何與離岸信托相結(jié)合

              (3）免稅天堂之離岸公司優(yōu)劣分析&設(shè)立與運(yùn)營(yíng)

              (4)離岸公司實(shí)際操作案例

           (分組討論):如何協(xié)助高凈值客戶財(cái)富傳承