高淨(jìng)值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心,如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維繫這群尊貴的客戶,是本課程要教導(dǎo)學(xué)員的重點(diǎn),經(jīng)由案例的說明及實(shí)戰(zhàn)的演練,學(xué)員們將在很短的時(shí)間內(nèi)藉由資產(chǎn)配置模式,掌握開發(fā)高淨(jìng)值客戶的專業(yè)技巧. 《資產(chǎn)配置模式下高淨(jìng)值客戶開發(fā)及維護(hù)》 第一部分 財(cái)富管理的基本介紹 1. 財(cái)富管理的內(nèi)涵 2. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品銷售的關(guān)系 3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利模式 4. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競爭力 5. 全球券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢 6. 臺灣券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的最新發(fā)展?fàn)顩r 第二部分 高淨(jìng)值客戶市場分析 1. 什么是高淨(jìng)值客戶 2. 高淨(jìng)值客戶市場對利潤的貢獻(xiàn)度 3. 中國高淨(jìng)值客戶商機(jī)分析 (1) 高淨(jìng)值客戶人群概況 (2) 高淨(jìng)值客戶群體主要特征 (3) 高淨(jìng)值客戶群現(xiàn)實(shí)及潛在需求 (4) 高淨(jìng)值客戶群金融行為特征 4. 全球高淨(jìng)值客戶市場發(fā)展趨勢分析 第三部分 如何開發(fā)及維護(hù)高淨(jìng)值客戶 1. 高淨(jìng)值客戶市場及細(xì)分 2. 高淨(jìng)值客戶開發(fā)的方式 3. 多渠道管理和價(jià)值管理 4. 經(jīng)營高淨(jìng)值客戶的核心力量 (案例演練):高淨(jìng)值客戶成功開發(fā)案例分 第四部分 以資產(chǎn)配置為核心的高淨(jìng)值客戶營銷模式(一)—基礎(chǔ)篇 1.何謂資產(chǎn)配置? 2.不同資產(chǎn)類別的投資風(fēng)險(xiǎn)及收益 3.資產(chǎn)配置的原則及方法 4.資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式 5.全新的財(cái)富管理營銷流程的規(guī)劃設(shè)計(jì) 6.以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的四大步驟 (1). 確定客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的量化數(shù)據(jù) (2). 界定大類資產(chǎn)的分布比例 A. 客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢 B. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商產(chǎn)品匹配 (3). 資產(chǎn)配置建議書的制作及提交 (4). 定期追蹤及修正 7.演練:如何以資產(chǎn)配置模式幫高淨(jìng)值客戶理財(cái) 第五部分 以資產(chǎn)配置為核心的高淨(jìng)值客戶 營銷模式(二)—實(shí)戰(zhàn)篇 1. 客戶關(guān)系管理 2. 鎖定高淨(jìng)值客戶群目標(biāo)市場 3. 高淨(jìng)值客戶群的分類 4. 高淨(jìng)值客戶群的開發(fā)及服務(wù)技巧 (1). 不同類型富人的心理研究 (2). 富人人格的辨識 (3). 客戶投資預(yù)期管理? (4). 高淨(jìng)值客戶開發(fā)技巧與實(shí)戰(zhàn) (案例演練): 以資產(chǎn)配置模式對高淨(jìng)值客戶銷售金融產(chǎn)品 (5). 客戶增值服務(wù)的開發(fā) (6). 金融產(chǎn)品營銷客訴處理及實(shí)務(wù)