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屠建清 2020年度中國100強講師
世界華人專家 高級會計師 高級企業(yè)培訓師 中國品牌講師
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屠建清:《新經(jīng)濟形勢下的個人財務管理》
2020-04-26 3207
對象
中高層及相關崗位
目的
使相關崗位人員清楚掌握新經(jīng)濟形勢下的個人財務管理知識
內(nèi)容

一、培訓目標

培訓對象:北京電信財務部

培訓時長:2小時(線上)

學員收益:

二、課程大綱

第一講  中美貿(mào)易戰(zhàn)對中國的經(jīng)濟影響簡析

一、中美貿(mào)易戰(zhàn)近況

(一 )中美貿(mào)易戰(zhàn)趨向理性化

(二)疫情下的中美貿(mào)易戰(zhàn)特點

二、中美沖突回顧

(一)中美沖突問題變化

(二)中美沖突問題簡析


第二講  改革下半場形勢簡析

一、P2P暴雷潮的后續(xù)影響

二、房地產(chǎn)形勢走勢分析

(一)房地產(chǎn)經(jīng)濟形勢分析

(二)房地產(chǎn)銷售市場分析

三、房產(chǎn)稅走勢分析

(一)房產(chǎn)稅政策分析

(二)房產(chǎn)稅稅負分析


第三講  新經(jīng)濟形勢下的企業(yè)財務風險預估概述

一、新經(jīng)濟形勢下的企業(yè)財務風險

(一)導致企業(yè)財務風險產(chǎn)生的外部環(huán)境因素

1、經(jīng)濟環(huán)境的變化

2、市場環(huán)境的變化

3、自然現(xiàn)象的災害性變化

4、國際環(huán)境的變化

5、技術沖擊

(二)導致企業(yè)財務風險的內(nèi)部環(huán)境因素

1、內(nèi)部治理

2、經(jīng)營管理

3、企業(yè)戰(zhàn)略與財務戰(zhàn)略

4、內(nèi)部控制

5、人力資源管理

6、企業(yè)文化

二、新經(jīng)濟形勢下的企業(yè)財務風險應對措施

(一)加強特殊時期的營運資金管理

(二)對于疫情對企業(yè)的財務影響進行持續(xù)監(jiān)控及評估

(三)加強特殊時期成本費用及投資支出控制,降低現(xiàn)金流出

(四)充分利用國家及地方政府部門支持防控疫情的相關政策

(五)與合作金融機構充分溝通,維持良好關系爭取信貸支持

(六)尋找新的融資途徑,解決短期內(nèi)資金壓力

(七)剝離非核心資產(chǎn)或表現(xiàn)不佳的業(yè)務

(八)利用疫情帶來的挑戰(zhàn)與機遇進行企業(yè)重組


第四講  有效資產(chǎn)配置

一、個人理財貨幣時間價值應用案例分析

(一)貨幣時間價值的概念

(二)貨幣時間價值的計算

1、單利的計算

2、復利的計算    

3、年金的計算

二、個人資產(chǎn)配置七大原則

三、個人資產(chǎn)配置要點和模型

(一)個人資產(chǎn)配置要點

1、投資者關心的是絕對收益

2、高收益必然伴隨著高風險

3、有效的資產(chǎn)配置可以很大程度上降低資產(chǎn)組合的相關性

二)個人資產(chǎn)配置模型

1、個人資產(chǎn)配置的馬科維茨模型

2、個人資產(chǎn)配置的耶魯捐贈基金模型

四、個人資產(chǎn)常規(guī)配置

(一)固定資產(chǎn)的投資

(二)股票的投資

(三)基金的投資

(四)保險的配置

(五)其他資產(chǎn)的配置

(六)配置方法要點

五、個人資產(chǎn)合理配置

(一)掌握資產(chǎn)配置的“元素特性”

(二)私募股權:收益性高

(三)資本市場:靈活多變

(四)房地產(chǎn)金融:適合長期持有

(五)保險保障:資產(chǎn)的保衛(wèi)者

六、個人資產(chǎn)配置最佳方案六大要點


第五講  互動與答疑


                                         編制與講解:屠建清


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