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陳毓慧:陳毓慧老師推薦:理財(cái)觀察:買(mǎi)指數(shù)基金分級(jí)產(chǎn)品可多賺三五斗 
2016-01-20 9565

銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦:作為一種被動(dòng)投資的良好工具,指數(shù)基金受到不少投資者的喜愛(ài),也是機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)配置的重要組合工具。近幾年隨著分級(jí)指數(shù)基金的發(fā)展,部分品種也日漸活躍。分級(jí)指數(shù)基金成為投資者的一種不錯(cuò)選擇,不僅能收獲跟蹤指數(shù)的收益,還能有意外的驚喜。在場(chǎng)內(nèi)整體溢價(jià)時(shí),投資者可獲得額外的溢價(jià)收益。

 

分級(jí)指數(shù)基金也是指數(shù)基金的一種類(lèi)別,發(fā)端于2009年成立的國(guó)投瑞銀瑞和300指數(shù)分級(jí),經(jīng)過(guò)近幾年的發(fā)展,數(shù)量已突破30只。與普通開(kāi)放式指數(shù)基金相比,該類(lèi)品種在普通開(kāi)放式母基金外,進(jìn)行分級(jí)運(yùn)作增加了場(chǎng)內(nèi)上市的AB兩類(lèi)子份額。

 

目前主流的分級(jí)指數(shù)基金模式是,母基金可進(jìn)行申贖并可轉(zhuǎn)換為場(chǎng)內(nèi)A、B份額進(jìn)行買(mǎi)賣(mài),而場(chǎng)內(nèi)A、B份額也可合并為母基金進(jìn)行申贖。由于場(chǎng)內(nèi)子份額是以市價(jià)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài),而母基金是按照凈值申贖,這兩者之間并不總是等同,就會(huì)形成折溢價(jià)。

 

分級(jí)指基的折溢價(jià),不僅為套利資金提供了投資機(jī)會(huì),也為分級(jí)指數(shù)基金的投資者帶來(lái)獲得額外收益的機(jī)會(huì)。以分級(jí)基金作為指數(shù)基金持有的投資者,可將指數(shù)基金拆分到場(chǎng)內(nèi)的A、B份額,較普通指基多了交易功能,一旦市場(chǎng)溢價(jià)即可在二級(jí)市場(chǎng)賣(mài)出,并馬上按凈值申購(gòu)母基金。

 

這種場(chǎng)內(nèi)賣(mài)出,再申購(gòu)母基金獲得額外溢價(jià)收益的方式,通常是在交易尾盤(pán)時(shí)間進(jìn)行。因?yàn)樵谖脖P(pán)時(shí),母基金的當(dāng)天凈值基本確定,投資者可根據(jù)母基金跟蹤指數(shù)大致判斷母基金凈值與二級(jí)市場(chǎng)差價(jià)。當(dāng)場(chǎng)內(nèi)整體高溢價(jià)時(shí),只要溢價(jià)率超過(guò)交易成本,即可賣(mài)出兩類(lèi)子份額并馬上申購(gòu)母基金。

 

以鵬華中證A股資源指數(shù)分級(jí)為例,該基金今年已有17次溢價(jià)率超過(guò)2%,其中7次超過(guò)5%。據(jù)了解,該基金100萬(wàn)以下的申購(gòu)費(fèi)率為1.2%,加上場(chǎng)內(nèi)賣(mài)出交易費(fèi)率按照0.1%計(jì)算,交易成本為1.3%。以這17次溢價(jià)來(lái)算,扣除交易費(fèi)率,投資者可獲得溢價(jià)額外收益高達(dá)59個(gè)百分點(diǎn)。

 

值得注意的是,鵬華中證A股資源指數(shù)分級(jí)的高溢價(jià),集中出現(xiàn)在6月底以來(lái)。該基金今年以來(lái)出現(xiàn)大幅下跌,在6月底后面臨向下不定期折算。

 

今年37日上市的國(guó)泰國(guó)證房地產(chǎn)分級(jí),今年以來(lái)也多次出現(xiàn)高溢價(jià),該基金今年以來(lái)有15次整體溢價(jià)率超過(guò)2%。該基金50萬(wàn)以下的申購(gòu)與賣(mài)出費(fèi)率合計(jì)為1.1%,為投資房地產(chǎn)指數(shù)的投資者也提供了不少額外收益,約47個(gè)百分點(diǎn)。

 

專(zhuān)業(yè)人士表示,投資分級(jí)指基獲額外收益,一方面要投資一些有特色、活躍的分級(jí)指基品種,同時(shí)該基金跟蹤指數(shù)為投資者看好;為獲得額外收益,在相對(duì)活躍容易出現(xiàn)溢價(jià)的時(shí)點(diǎn),比如面臨下折杠桿倍數(shù)較大或是跟蹤指數(shù)行業(yè)出現(xiàn)大漲等時(shí)點(diǎn),場(chǎng)內(nèi)容易整體溢價(jià)。

 

 

 

 

 

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