“中國(guó)人用行李箱將現(xiàn)金空運(yùn)至西方買房”，美國(guó)《華爾街日?qǐng)?bào)》近日以如此“聳動(dòng)”的標(biāo)題引起了國(guó)內(nèi)一片唏噓。本報(bào)記者搜索發(fā)現(xiàn)，“中國(guó)+現(xiàn)金+國(guó)外”這三個(gè)關(guān)鍵詞的報(bào)道近些年來(lái)頻頻出現(xiàn)，最早的可以追溯到2009年。 大概3個(gè)月前，《華爾街日?qǐng)?bào)》就稱，中國(guó)——曾經(jīng)是世界現(xiàn)金的集水池，如今這兩三年卻眼看著現(xiàn)金外流。加拿大方面稱，在最繁忙的多倫多和渥太華機(jī)場(chǎng)，查出的近六成未申報(bào)現(xiàn)金來(lái)自中國(guó)公民。 那么，這些錢藏在哪帶出境？是否違法？為何從國(guó)內(nèi)出境時(shí)沒(méi)有查明，卻在國(guó)外被查出？這些錢真的是用來(lái)買房的嗎？ 巨款藏在哪？ 千萬(wàn)美元“塞在錢包、口袋和手提箱夾層” 2012年6月，一名中國(guó)男子隨身攜帶約17.75萬(wàn)美元的現(xiàn)金降落在溫哥華國(guó)際機(jī)場(chǎng)，這些現(xiàn)金大都是美元和加元的百元大鈔，其塞在錢包、口袋及手提箱的夾層里。 《華爾街日?qǐng)?bào)》援引加拿大官方報(bào)告稱，當(dāng)?shù)貎纱笞罘泵Φ臋C(jī)場(chǎng)——多倫多和渥太華機(jī)場(chǎng)從2011年4月到2012年6月，從中國(guó)公民手里查獲了約1600萬(wàn)美元不明現(xiàn)金，這一數(shù)字占現(xiàn)金查獲總量的59%。 “在機(jī)場(chǎng)查獲的現(xiàn)金僅是中國(guó)外流私人資本的冰山一角，但是卻凸顯出中國(guó)公民正使用最古老和最簡(jiǎn)單的方法之一：用手提箱裝現(xiàn)金出境。”報(bào)道稱。 這種情況在美國(guó)也有。從2009年至2011年，美國(guó)機(jī)場(chǎng)海關(guān)官員共查獲超過(guò)500萬(wàn)美元由中國(guó)公民攜帶的不明現(xiàn)金。這占到所有查獲現(xiàn)金的8.4%。 報(bào)道甚至將各大機(jī)場(chǎng)查獲中國(guó)人攜帶的現(xiàn)金數(shù)字進(jìn)行“攀比”。在美國(guó)底特律，2011年查獲中國(guó)人的現(xiàn)金占到了總額的18%，這一數(shù)字在2009年僅為5%。 “在中國(guó)大量新富之中，不少人急著將現(xiàn)金轉(zhuǎn)移出中國(guó)。”報(bào)道稱。 2012年10月，美聯(lián)社稱，研究報(bào)告顯示，2011年大量沒(méi)有申報(bào)的金錢規(guī)避政府管理流出中國(guó)，數(shù)量超過(guò)6000億美元，而且流出數(shù)量還在增加。 “中國(guó)公司將錢大量轉(zhuǎn)移到海外，投資或者走一圈回到國(guó)內(nèi)作為海外投資得以減稅。中國(guó)家庭將錢轉(zhuǎn)移至海外，獲得比國(guó)內(nèi)更多的回報(bào)。”文章說(shuō)。 是否違法？ 美、加：不違法 入境超萬(wàn)元只需申報(bào) 不需繳費(fèi)沒(méi)有限制 “根據(jù)加拿大法律規(guī)定，個(gè)人帶多少錢入境和出境政府并沒(méi)有限制。這么做也不違法。”加拿大邊境服務(wù)局新聞發(fā)言人盧克·奈東（Luc Nadon）告訴《法制晚報(bào)》記者。 奈東解釋說(shuō)，對(duì)于個(gè)人帶錢入境加拿大只有一條限定是否違法，那就是所有帶進(jìn)或者帶出的現(xiàn)金或者股票、證券等價(jià)值超過(guò)1萬(wàn)加元必須上報(bào)給服務(wù)局。否則便是違反規(guī)定，一經(jīng)查獲將被施以250加元至5000加元（約合人民幣1581元至31620元）的罰款，甚至沒(méi)收。 “邊境服務(wù)局不會(huì)對(duì)個(gè)人采取任何強(qiáng)制法律制裁。”奈東說(shuō)，往往被查獲的人都是因?yàn)樗麄儾欢嚓P(guān)規(guī)定，沒(méi)有將攜帶的現(xiàn)金上報(bào)。 他說(shuō)，服務(wù)局只是負(fù)責(zé)對(duì)未申報(bào)的進(jìn)行查獲，其他的如攜帶現(xiàn)金原因并不會(huì)多問(wèn)。如果當(dāng)?shù)毓賳T認(rèn)為這些現(xiàn)金是非法活動(dòng)所獲，那就得解釋清楚，才能把錢拿回來(lái)。不過(guò)，目前大多數(shù)查獲的現(xiàn)金都只是罰款后就被還回。 “轉(zhuǎn)移資金或者其他股票、證券等進(jìn)出美國(guó)都是合法的。”美國(guó)海關(guān)及邊境保護(hù)局公共事務(wù)負(fù)責(zé)人斯蒂芬妮·馬林對(duì)法晚記者說(shuō)。美國(guó)的規(guī)定與加拿大一樣，超過(guò)1萬(wàn)美元要上報(bào)，否則就會(huì)被查處。不過(guò)，“對(duì)于這些人拿著這么多現(xiàn)金是干什么用，我們無(wú)法猜測(cè)。”她說(shuō)。 我國(guó)：違法 出境不得超1萬(wàn)美元 否則將不予放行 “相比成功逃脫中國(guó)嚴(yán)格的外匯管制，繳納幾千加元罰款的代價(jià)很小。”《華爾街日?qǐng)?bào)》說(shuō)，不過(guò)，加拿大一些執(zhí)法官員并不愿意將非法資金流出的信息告訴中方同行。“這就使得很難判斷中國(guó)人帶入加拿大的現(xiàn)金是否具有合法性。”報(bào)道稱。 我國(guó)是外匯嚴(yán)格管制國(guó)家。按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和《中華人民共和國(guó)國(guó)家貨幣出入境管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)公民出入境、外國(guó)人出入境每人每次攜帶的人民幣限額為2萬(wàn)元。 出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔金額在等值5000美元以上至10000美元的，應(yīng)向外匯指定銀行申領(lǐng)《攜帶證》。居民個(gè)人一般不得攜帶超過(guò)10000美元以上的外幣現(xiàn)鈔出境。若累計(jì)總額超過(guò)等值美元10000元，海關(guān)不予放行。 北京市偉博律師事務(wù)所主任、國(guó)際法和經(jīng)濟(jì)法資深律師李偉民告訴《法制晚報(bào)》記者，限制規(guī)定只在國(guó)內(nèi)有效，攜帶現(xiàn)金者一旦出境，本國(guó)法律就管不到了。 通常，世界上多數(shù)國(guó)家對(duì)外匯管制都存在出境處罰嚴(yán)，入境處罰輕的特點(diǎn)。也就是說(shuō)，各國(guó)對(duì)于從本國(guó)帶出貴重金屬或是大量現(xiàn)金、外匯的情況管理十分嚴(yán)格，而對(duì)于將貴重金屬和外匯、現(xiàn)金帶入的情況普通管理比較寬松。因?yàn)檫@樣既可以增加本國(guó)的財(cái)富，也可刺激入境者在本國(guó)消費(fèi)。 為何在國(guó)外查出？ 外國(guó)出于利益 僅罰巨款不追責(zé)任 加拿大邊境服務(wù)局稱，他們使用多種技術(shù)手段探測(cè)未申報(bào)的貨幣，包括利用擁有大量信息的數(shù)據(jù)庫(kù)、x射線和γ射線等設(shè)備。 加拿大早已是中國(guó)現(xiàn)金流出青睞的目的地，當(dāng)?shù)蒯槍?duì)外國(guó)人的相關(guān)法律較寬松，且政府鼓勵(lì)私人投資。 美媒稱，加拿大生活質(zhì)量及大量會(huì)講中文的人群吸引了中國(guó)新富。“中國(guó)來(lái)的新移民身上帶一二十萬(wàn)現(xiàn)金很常見”，加拿大一投資和企業(yè)協(xié)會(huì)稱，這些事“每天都發(fā)生著。” 李偉民介紹說(shuō)，最近幾年，加拿大、意大利、美國(guó)等國(guó)家對(duì)入關(guān)攜帶超額現(xiàn)金的情況查得比較嚴(yán)，主要是出于利益需要。加拿大和美國(guó)等國(guó)并沒(méi)有把攜帶大量外匯入境者的現(xiàn)金沒(méi)收，而是進(jìn)行高額罰款，有的罰款額度甚至高達(dá)超額攜帶現(xiàn)金部分的40%至50%，卻并不真正追究責(zé)任。 我國(guó)《攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法》規(guī)定，入境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔入境，超過(guò)等值美元5000元的應(yīng)當(dāng)向海關(guān)書面申報(bào)，當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。我國(guó)對(duì)超額攜帶現(xiàn)金入境者同樣也要進(jìn)行罰款，但處罰額度不是很高。 搜查巨額現(xiàn)金不難 手段、力度向美加學(xué)習(xí) 李偉民說(shuō)，近幾年，連續(xù)出現(xiàn)一些有錢人或是存在嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的官員，逃過(guò)海關(guān)的搜查將大量現(xiàn)金帶出境的情況。這主要有兩個(gè)原因，一是由于海關(guān)人員的工作失誤，沒(méi)有查出來(lái)。 但這種情況很少，一個(gè)普通人通過(guò)海關(guān)時(shí)，連一個(gè)小小的打火機(jī)都能查出來(lái)，搜查出大量現(xiàn)金并不是一件困難的事。 有報(bào)道稱，之所以一些人能通過(guò)行李將大量現(xiàn)金帶出境，說(shuō)明我國(guó)在出入境檢查方面有不足，應(yīng)該加大檢查力度，在檢查措施和手段上向美國(guó)和加拿大等國(guó)學(xué)習(xí)，以減少超額現(xiàn)金外流的現(xiàn)象。 誰(shuí)帶錢出境？ 入境國(guó)不通氣 超量攜帶者身份不明 當(dāng)記者問(wèn)到加方是否通知中國(guó)政府并和中國(guó)方面合作時(shí)，奈東并沒(méi)有直接予以回復(fù)，“服務(wù)局和國(guó)外同行合作，共享信息是受相應(yīng)部門監(jiān)管的。服務(wù)局可能和其他政府共享信息，但是共享哪些信息并不會(huì)透露”。 李偉民律師坦言，受利益的驅(qū)動(dòng)，入境國(guó)通常都不愿意把入境者攜帶現(xiàn)金情況提供給出境國(guó)，像加拿大、美國(guó)等國(guó)，實(shí)際上都有大量的中國(guó)人攜帶超量現(xiàn)金入境，但當(dāng)中國(guó)政府想了解具體情況時(shí)，這些國(guó)家大都會(huì)替入境者保密，不會(huì)把相關(guān)數(shù)據(jù)提供給我們。 所以，即使知曉有些人曾將大量的現(xiàn)金帶出國(guó)，由于拿不到直接證據(jù)，中國(guó)的執(zhí)法機(jī)關(guān)也很難處罰違法者。這就導(dǎo)致一些違法攜帶現(xiàn)金出境的人，只要出了關(guān)，就能夠逍遙法外，中國(guó)的法律很難再對(duì)其進(jìn)行處罰。 錢干嗎使？ 置業(yè)是虛轉(zhuǎn)移是真 不排除“洗錢”可能 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國(guó)際投資研究室主任馮鵬程告訴法晚記者，在海外買房投資其實(shí)只是少數(shù)情況，國(guó)外購(gòu)買房產(chǎn)增值空間并不大，主要目的還是轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。 他說(shuō)，普通老百姓將錢轉(zhuǎn)移到國(guó)外大多是為移民或讓孩子上學(xué)，而富人的第一目的就是轉(zhuǎn)移資金。一是出于對(duì)個(gè)人私有財(cái)產(chǎn)安全性的擔(dān)憂，二則部分民營(yíng)企業(yè)偷稅漏稅，對(duì)非法資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移。但通過(guò)現(xiàn)金轉(zhuǎn)移并不是主流，大多通過(guò)灰色渠道。 他說(shuō)，其實(shí)向海外轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)從上世紀(jì)90年代就開始了，“帶大量現(xiàn)金出國(guó)違法，但合理創(chuàng)造出的財(cái)富，通過(guò)合法手段轉(zhuǎn)移出國(guó)并不違法。”馮鵬程說(shuō)，有一個(gè)說(shuō)法叫“海鷗家庭”，就是將家人全部轉(zhuǎn)移出去，但回國(guó)內(nèi)賺錢。 “美國(guó)經(jīng)濟(jì)是不景氣，但仍然是頭號(hào)強(qiáng)國(guó)，況且這些人只是將錢轉(zhuǎn)移出去，還是回國(guó)內(nèi)賺錢的。”他說(shuō)。 李偉民律師對(duì)記者說(shuō)，攜帶大量現(xiàn)金出境，通常有幾種目的：一是為了逃避本國(guó)的外匯監(jiān)管。我國(guó)規(guī)定每位公民每年申請(qǐng)外匯數(shù)額不得超過(guò)5萬(wàn)美元，但隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這個(gè)限額對(duì)有些人確實(shí)不夠用； 其次，一些人的確想要進(jìn)行大額消費(fèi)，比如到國(guó)外買房、買車等，但嚴(yán)格地講，進(jìn)行這些消費(fèi)的款項(xiàng)都應(yīng)該通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬； 再者，不排除存在“洗錢”的情況，因?yàn)楝F(xiàn)金的上游來(lái)源不合法，比如貪污受賄或是毒品犯罪所得的巨款，無(wú)法通過(guò)正常銀行去流轉(zhuǎn)，不敢申報(bào)，只能通過(guò)違法攜帶出境的方式； 第四種情況是為了進(jìn)行交易，一些人將大量外匯帶到監(jiān)管不嚴(yán)或是對(duì)超量攜帶現(xiàn)金入境罰款額度較低的國(guó)家，在那里進(jìn)行外匯兌換交易，獲得差價(jià)等。 資金大量外流有壞處 應(yīng)追究情節(jié)嚴(yán)重者刑責(zé) 馮鵬程說(shuō)，大量資金外流會(huì)對(duì)國(guó)家自身建設(shè)用錢造成影響，“我們國(guó)家本身在建設(shè)時(shí)還引進(jìn)外資，本國(guó)的富人資金卻流到國(guó)外。” 李偉民律師說(shuō)，要杜絕這種情況的發(fā)生，首先應(yīng)對(duì)立法進(jìn)行完善。目前只有走私貨幣這種行為要承擔(dān)刑事責(zé)任，但對(duì)于攜帶超量現(xiàn)金到國(guó)外買車、買房等行為，目前還不會(huì)被追究刑事責(zé)任。 他說(shuō)，未來(lái)可以考慮對(duì)情節(jié)嚴(yán)重者追究刑事責(zé)任，比如超量攜帶現(xiàn)金數(shù)額非常巨大的，應(yīng)認(rèn)定其是一種故意違法行為。 二是應(yīng)加強(qiáng)執(zhí)法力度，特別是加強(qiáng)海關(guān)在出入境檢查違法行為上的處罰力度。 三是國(guó)家之間應(yīng)相互進(jìn)行司法協(xié)助，信息共享和交換，只有這樣才能有效打擊這種違法行為，防止這種現(xiàn)象大量發(fā)生。 本版文/記者 王進(jìn)雨 汪紅 中國(guó) 10100000 內(nèi)地 加拿大 1744000 中國(guó) 909800 香港 伊朗 573500 韓國(guó) 550400 美國(guó) 4599600 中國(guó) 1935400 墨西哥 1137400 韓國(guó) 929000 印尼 669300 加拿大溫哥華國(guó)際機(jī)場(chǎng)（2012年） 數(shù)據(jù)來(lái)源：加拿大邊境服務(wù)局、美國(guó)政府 美國(guó)各國(guó)際機(jī)場(chǎng) （截至2012年9月30日） 單位：加元 單位：美元 機(jī)場(chǎng)收繳的現(xiàn)金 根據(jù)客源國(guó)統(tǒng)計(jì) | 
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