孫毅：投資移民美國的最大風(fēng)險(xiǎn)-什么都沒了。

多少家庭過了個(gè)心驚肉跳的春節(jié)？

臨近春節(jié)，200余位正在辦理EB-5投資移民美國的中國人，得知了最不愿意的消息，被美國人騙了。想必這個(gè)春節(jié)他們的日子很難過，同時(shí)還有更多的正在申請(qǐng)EB-5過程中的其他家庭，這個(gè)春節(jié)也是心驚肉跳。其他的EB-5項(xiàng)目有問題嗎？EB-5有問題嗎？

2013年2月8日，美國證券交易委員會(huì)(SEC)在其網(wǎng)站上宣布，印度裔的美國商人塞思，謊稱投資者購買其公司股份，便可快速獲得移民美國的機(jī)會(huì)，詐騙了250余名投資者1.45億美元投資和1100萬美元管理費(fèi)用。這些投資者大多來自中國。

EB-5的最大風(fēng)險(xiǎn)就是綠卡和錢都可能沒了。

做為世界上最發(fā)達(dá)的國家之一，美國對(duì)于想移民海外的中國人一直有著巨大的吸引力。美國的高等教育體系、福利制度、生活環(huán)境、投資機(jī)會(huì)、生活方式等等，都是倍受追逐的重要因素。但美國政府對(duì)于移民的態(tài)度，一直以來都是比較嚴(yán)格的。

　　美國投資移民方案，以2003年費(fèi)城經(jīng)濟(jì)特區(qū)方案為起點(diǎn)推出后，以其申請(qǐng)條件寬松、辦理時(shí)間短、投資金額少等種種優(yōu)勢(shì)，而成為投資移民項(xiàng)目中的熱點(diǎn)，最近幾年在國內(nèi)倍受關(guān)注。

但是，所有想移民美國的中國人都要知道，EB-5的最大風(fēng)險(xiǎn)就是，可能到最后，綠卡沒了，錢也沒了，而且都是合法沒的！

通過EB-5國人可快捷移民美國。

我所提到的美國投資移民，在移民類別里屬于EB-5類，即Employment-based Fifth Preference，中文意思是“第五類優(yōu)先就業(yè)型移民簽證”。EB-5在1990年立法設(shè)定，是如今美國所有移民類別中，申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)間最短、資格條件限制最少的一個(gè)便捷渠道。

　　投資門檻一般是100萬美元，但如果投資的標(biāo)的是位于指定目標(biāo)區(qū)(一般為低就業(yè)地區(qū)，也稱經(jīng)濟(jì)特區(qū))，則投資門檻可以降低到50萬美元。申請(qǐng)人通過投資到美國境內(nèi)的一個(gè)企業(yè)，并創(chuàng)造出10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，就可以獲得2年期的有條件式綠卡。2年期滿前90天，如果投資行為和就業(yè)機(jī)會(huì)仍然存在，投資人就可以申請(qǐng)解除條件，成為美國的永久居民。

　　目前美國政府每年授予EB-5簽證的名額有10000名，其中5000名是保留給選擇投資在指定的“經(jīng)濟(jì)特區(qū)(Regional Center)”內(nèi)的投資人。

美國投資移民每年的簽證名額用不完。目前美國政府每年分配給投資移民簽證的名額有10000個(gè)，其中有5000個(gè)名額保留給選擇投資于"區(qū)域項(xiàng)目"的投資人。實(shí)際使用情況顯示，很多名額沒有用掉。因此，投資移民一般不用排隊(duì)等名額。

EB-5的申請(qǐng)條件相對(duì)寬松。

相比近年加拿大、澳大利亞、新西蘭、新加坡等移民國家，爭相提高移民門檻，美國EB-5法案對(duì)申請(qǐng)人條件要求相對(duì)寬松。

其一，投資人必須擁有50萬以上美元的資金。

其二，投資人能夠提供50萬以上美元的資金合法來源證明。投資資金來源也不局限于那些靠開公司得到的利潤，還包括房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的收入和買賣股票賺的錢，甚至父母或親戚贈(zèng)送的錢財(cái)也可以。

其三，投資50萬美元到美國政府批準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)特區(qū)的企業(yè)，投資期限一般是5年。

其四，投資人必須年滿21周歲且沒有犯罪記錄。

    EB-5具備的八大特色。

其一，可在最短時(shí)間內(nèi)取得美國綠卡。申請(qǐng)速度快，前兩年的情況是，符合條件的投資移民申請(qǐng)人，可在移民律師準(zhǔn)備齊備申請(qǐng)資料，遞交移民局后的一至三個(gè)月內(nèi)，便可知道移民申請(qǐng)是否被美國移民局批準(zhǔn)，并在四至八個(gè)月內(nèi)得到有條件的移民簽證或有條件的綠卡。其他移民途徑很難這么快地得到綠卡。去年開始，因申請(qǐng)人太多，造成移民局積案嚴(yán)重，申請(qǐng)人等候時(shí)間大大延長。

其二，對(duì)申請(qǐng)人無學(xué)歷、語言、年齡及商業(yè)背景的要求。 

其三，一人申請(qǐng)，配偶及其21周歲以下子女可同時(shí)獲得綠卡身份，而無需另交費(fèi)用。

其四，無居住地要求，可自由選擇美國任何一個(gè)城市居住。

其五，自由進(jìn)出，沒有移民監(jiān)。無嚴(yán)格居住時(shí)間要求，只需每半年入境一次即可，如有特殊情況還可提前申請(qǐng)無需入境。

其六，申請(qǐng)人無需親自參與項(xiàng)目的經(jīng)營和管理。

其七，擁有有條件綠卡2年后，可將條件解除，變成正式綠卡。五年后，可以選擇申請(qǐng)成為美國公民。

其八，可以享受當(dāng)?shù)鼐用褚粯拥母＠觥?span style="color:black;">子女免費(fèi)享受美國的基礎(chǔ)教育，并有更多機(jī)會(huì)就讀哈佛、耶魯?shù)仁澜缑！?/span>

EB-5投資人自由度大且家屬同時(shí)獲益。

其一，美國投資移民給投資人來去美國自由。通過投資移民美國的投資人和其他移民一樣可自由進(jìn)出美國，而且投資到美國移民局特批的區(qū)域項(xiàng)目的移民，不需要親自經(jīng)營管理投資項(xiàng)目(由專業(yè)人士管理團(tuán)隊(duì)管理)，投資人只是作為投資股東查驗(yàn)公司經(jīng)營狀況，參與利潤分紅。這給那些在本國還有生意的投資人提供最佳便利，因?yàn)樗麄儾挥梅艞壸约罕緡纳舛H自經(jīng)營投資項(xiàng)目。

其二，美國投資移民為投資人家屬快速取得美國綠卡。只要投資人的移民申請(qǐng)得到批準(zhǔn)，投資人本人及其配偶和未滿21歲的未婚兒女都可同時(shí)申請(qǐng)移民美國。這是其他勞工和親屬移民無法類比的投資移民途徑的另一大優(yōu)勢(shì)，因?yàn)閯诠ず陀H屬移民過程較長而且因排期，審理耽誤等難以預(yù)測(cè)因素，很多在申請(qǐng)遞交之前還沒有超齡的子女最后因超齡而不能隨父母一起移民美國。

EB-5風(fēng)險(xiǎn)首先來源于缺乏盡職調(diào)查。

其一，中國人了解美國EB-5項(xiàng)目，只能押寶移民中介，很少請(qǐng)中國律師開展海外盡職調(diào)查。此次被騙事件，移民中介信譽(yù)將遭受嚴(yán)重打擊。當(dāng)然中介就是中介，不是專業(yè)機(jī)構(gòu)，也不必過分強(qiáng)求，申請(qǐng)人自己沒有委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，是自己該負(fù)的責(zé)任。

該項(xiàng)目的真實(shí)性？評(píng)估該項(xiàng)目的專業(yè)機(jī)構(gòu)的真實(shí)性？該項(xiàng)目的團(tuán)隊(duì)背景和業(yè)績背景？該項(xiàng)目發(fā)起人和高管的美國信用得分？該項(xiàng)目的文件真實(shí)性和合法性？該項(xiàng)目是否取得美國移民局批準(zhǔn)？這些都是中國申請(qǐng)人簽約之前，應(yīng)該得到的盡職調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容。

其二，投資移民美國所需投資額巨大，非一般民眾能負(fù)擔(dān)得起。美國移民法上的投資移民可細(xì)分成三小類。A在美國任何地方投資，投資額需要一百萬美元。B在美國貧窮地區(qū)(高失業(yè)率地區(qū)投資，必須投資五十萬美元。C在移民局特別批準(zhǔn)的"區(qū)域項(xiàng)目"投資，也必須投足五十萬美元。

由此看來，想靠投資辦美國移民，最低門檻是五十萬美金，而且這五十萬美金還不能是投資人的全部家底。

其三，投資移民美國的附加條件重，那就是美國投資移民必須在美國創(chuàng)造至少十個(gè)工作機(jī)會(huì)，即至少雇用十位美國雇員，而且投資人本人不算在內(nèi)。這對(duì)在美國剛剛安家不久的外籍投資人來說，是一個(gè)負(fù)擔(dān)和挑戰(zhàn)。但是，美國移民局對(duì)十個(gè)工作機(jī)會(huì)的要求，允許"直接"創(chuàng)造或雇用十位美國雇員，也可以"間接"創(chuàng)造十個(gè)工作機(jī)會(huì)。這樣，解釋發(fā)揮的空間就大多了。

其四，投資移民美國的投資人大多希望通過投資來取得美國永久居留身份，但是他們也想通過投資來賺錢。於是，有投資人會(huì)問，這樣的投資有沒有"擔(dān)保"的收成？多長時(shí)間可以收回投資？如果投資項(xiàng)目虧損了，怎么辦？等等。

 美國移民條例明確規(guī)定，投資就是帶風(fēng)險(xiǎn)的投資，如果"投資"之后得到綠卡還有收回投資的保障，那就是不叫投資移民了，而是花錢買綠卡了。由此，辦理投資移民本身有風(fēng)險(xiǎn)，投資人應(yīng)在投資前對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行充分調(diào)查分析。

其五，投資移民拿到的綠卡是兩年的"臨時(shí)綠卡"。在拿到綠卡兩年屆滿的前三個(gè)月，投資人可向移民局提出解除有條件移民簽證的申請(qǐng)。只要此時(shí)投資人的投資真實(shí)存在，美國移民局則批準(zhǔn)其成為永久綠卡。

也就是說，兩年之內(nèi)，投資人的資金如果沒有在項(xiàng)目中真實(shí)運(yùn)行，或真實(shí)運(yùn)行的項(xiàng)目未達(dá)到平均每投資人創(chuàng)造的就業(yè)機(jī)會(huì)不到十個(gè)，或項(xiàng)目有任何不真實(shí)的痕跡，那么，投資人全家的綠卡也可能沒了。

    字?jǐn)?shù)：3075，時(shí)間：20130216-16:22，地點(diǎn)：海南三亞。