擔(dān)保部門(mén)崗位責(zé)任制度

第1章  總則

第1條  目的

為了進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保管理，完善擔(dān)保管理責(zé)任，防范和化解擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，提高擔(dān)保質(zhì)量，根據(jù)本公司實(shí)際情況，特制定本制度。

第2條  擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任崗位

1．股東大會(huì)。

2．董事會(huì)。

3．總經(jīng)理。

4．財(cái)務(wù)總監(jiān)。

5．財(cái)務(wù)部經(jīng)理。

6．擔(dān)保經(jīng)辦人員。

7．審計(jì)部。

8．法律顧問(wèn)。

9．合同檔案管理員。

第2章  擔(dān)保業(yè)務(wù)崗位職責(zé)及不相容責(zé)任

第3條  股東大會(huì)

1．主要職責(zé)

（1）審批總額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)50%的任何擔(dān)保。

（2）審批為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保。

（3）審批單筆擔(dān)保額超過(guò)公司凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保。

（4）審批對(duì)股東、實(shí)際控制人及關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。

2．不相容職責(zé)

（1）辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)手續(xù)。

（2）評(píng)估擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第4條  董事會(huì)

1．主要職責(zé)

（1）審批公司擔(dān)保政策。

（2）審批超出總經(jīng)理審批權(quán)限的擔(dān)保業(yè)務(wù)。

2．不相容責(zé)任

（1）制定公司擔(dān)保政策。

（2）審批總經(jīng)理審批權(quán)限內(nèi)的擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第5條  總經(jīng)理

1．主要職責(zé)

（1）審核公司擔(dān)保政策。

（2）審批權(quán)限范圍內(nèi)的擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（3）審批權(quán)限范圍內(nèi)的擔(dān)保合同。

（4）審核擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

（5）審批債權(quán)人的履行擔(dān)保責(zé)任通知書(shū)。

2．不相容責(zé)任

（1）制定公司擔(dān)保政策。

（2）審批超出本職審批權(quán)限的擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第6條  財(cái)務(wù)總監(jiān)

1．主要職責(zé)

（1）初審公司擔(dān)保政策。

（2）審核擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

（3）審核公司擔(dān)保合同。

（4）審核擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

（5）審核擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)程及財(cái)務(wù)狀況。

（6）審核債權(quán)人發(fā)出的履行擔(dān)保責(zé)任通知書(shū)。

（7）審核擔(dān)保責(zé)任墊付款項(xiàng)。

（8）審核從被擔(dān)保人處收回的墊付款項(xiàng)。

2．不相容責(zé)任

（1）審批擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

（2）撰寫(xiě)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

（3）跟蹤被擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)程及財(cái)務(wù)狀況。

（4）對(duì)外支付擔(dān)保責(zé)任墊付款項(xiàng)。

（5）從被擔(dān)保人處收回墊付款項(xiàng)。

第7條  財(cái)務(wù)部經(jīng)理

1．主要職責(zé)

（1）草擬公司擔(dān)保政策。

（2）初審擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

（3）審核擔(dān)保事項(xiàng)臺(tái)賬。

（4）組織對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（5）監(jiān)測(cè)擔(dān)保項(xiàng)目的財(cái)務(wù)狀況，初審債權(quán)人發(fā)出的履行擔(dān)保責(zé)任通知書(shū)。

2．不相容責(zé)任

（1）審核公司擔(dān)保政策。

（2）受理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

（3）審核擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

（4）建立擔(dān)保事項(xiàng)臺(tái)賬。

（5）審核擔(dān)保責(zé)任墊付款項(xiàng)。

（6）審核從被擔(dān)保人處收回墊付款項(xiàng)。

第8條  擔(dān)保經(jīng)辦人員

1．主要職責(zé)

（1）受理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

（2）簽訂擔(dān)保合同。

（3）辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)。

（4）建立擔(dān)保事項(xiàng)臺(tái)賬，做好擔(dān)保業(yè)務(wù)相應(yīng)記錄。

（5）跟蹤擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)程。

（6）受理債權(quán)人發(fā)出的履行擔(dān)保責(zé)任通知書(shū)。

（7）向被擔(dān)保人發(fā)送催還墊款通知書(shū)。

2．不相容責(zé)任

（1）審核擔(dān)保事項(xiàng)臺(tái)賬。

（2）對(duì)外支付擔(dān)保責(zé)任墊付款項(xiàng)。

（3）從被擔(dān)保人處收回墊付款項(xiàng)。

第9條  審計(jì)部

1．主要職責(zé)

（1）審核被擔(dān)保人提供的財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)資料。

（2）協(xié)助進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

2．不相容責(zé)任

撰寫(xiě)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

第10條  法律顧問(wèn)

1．主要職責(zé)

（1）提供公司擔(dān)保業(yè)務(wù)法律建議和咨詢(xún)。

（2）審查公司各類(lèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)合同文本。

（3）協(xié)助制定擔(dān)保訴訟應(yīng)對(duì)方案。

2．不相容責(zé)任

（1）受理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

（2）訂立公司擔(dān)保合同。

第11條  合同檔案管理員

1．主要職責(zé)

（1）保管擔(dān)保合同。

（2）保管被擔(dān)保人用于反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)或權(quán)利憑證。

（3）保管擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)原始資料。

（4）定期檢查擔(dān)保項(xiàng)目檔案。

2．不相容責(zé)任

記錄擔(dān)保業(yè)務(wù)各個(gè)事項(xiàng)。

第3章  附則

第12條  本制度自公司董事會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施，由董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

（摘自實(shí)戰(zhàn)紅色管理創(chuàng)始人孫軍正老師培訓(xùn)課堂經(jīng)典案例）