擔保部門崗位責任制度

第1章  總則

第1條  目的

為了進一步加強擔保管理，完善擔保管理責任，防范和化解擔保風險，提高擔保質量，根據本公司實際情況，特制定本制度。

第2條  擔保業(yè)務責任崗位

1．股東大會。

2．董事會。

3．總經理。

4．財務總監(jiān)。

5．財務部經理。

6．擔保經辦人員。

7．審計部。

8．法律顧問。

9．合同檔案管理員。

第2章  擔保業(yè)務崗位職責及不相容責任

第3條  股東大會

1．主要職責

（1）審批總額超過公司最近一期經審計凈資產50%的任何擔保。

（2）審批為資產負債率超過70%的擔保對象提供的擔保。

（3）審批單筆擔保額超過公司凈資產10%的擔保。

（4）審批對股東、實際控制人及關聯方提供的擔保。

2．不相容職責

（1）辦理擔保業(yè)務手續(xù)。

（2）評估擔保業(yè)務風險。

第4條  董事會

1．主要職責

（1）審批公司擔保政策。

（2）審批超出總經理審批權限的擔保業(yè)務。

2．不相容責任

（1）制定公司擔保政策。

（2）審批總經理審批權限內的擔保業(yè)務。

第5條  總經理

1．主要職責

（1）審核公司擔保政策。

（2）審批權限范圍內的擔保業(yè)務。

（3）審批權限范圍內的擔保合同。

（4）審核擔保業(yè)務風險評估報告。

（5）審批債權人的履行擔保責任通知書。

2．不相容責任

（1）制定公司擔保政策。

（2）審批超出本職審批權限的擔保業(yè)務。

第6條  財務總監(jiān)

1．主要職責

（1）初審公司擔保政策。

（2）審核擔保業(yè)務申請。

（3）審核公司擔保合同。

（4）審核擔保業(yè)務風險評估報告。

（5）審核擔保項目進程及財務狀況。

（6）審核債權人發(fā)出的履行擔保責任通知書。

（7）審核擔保責任墊付款項。

（8）審核從被擔保人處收回的墊付款項。

2．不相容責任

（1）審批擔保業(yè)務申請。

（2）撰寫擔保業(yè)務風險評估報告。

（3）跟蹤被擔保項目進程及財務狀況。

（4）對外支付擔保責任墊付款項。

（5）從被擔保人處收回墊付款項。

第7條  財務部經理

1．主要職責

（1）草擬公司擔保政策。

（2）初審擔保業(yè)務申請。

（3）審核擔保事項臺賬。

（4）組織對擔保業(yè)務進行風險評估。

（5）監(jiān)測擔保項目的財務狀況，初審債權人發(fā)出的履行擔保責任通知書。

2．不相容責任

（1）審核公司擔保政策。

（2）受理擔保業(yè)務申請。

（3）審核擔保業(yè)務風險評估報告。

（4）建立擔保事項臺賬。

（5）審核擔保責任墊付款項。

（6）審核從被擔保人處收回墊付款項。

第8條  擔保經辦人員

1．主要職責

（1）受理擔保業(yè)務申請。

（2）簽訂擔保合同。

（3）辦理擔保業(yè)務相關手續(xù)。

（4）建立擔保事項臺賬，做好擔保業(yè)務相應記錄。

（5）跟蹤擔保項目進程。

（6）受理債權人發(fā)出的履行擔保責任通知書。

（7）向被擔保人發(fā)送催還墊款通知書。

2．不相容責任

（1）審核擔保事項臺賬。

（2）對外支付擔保責任墊付款項。

（3）從被擔保人處收回墊付款項。

第9條  審計部

1．主要職責

（1）審核被擔保人提供的財務報告及相關資料。

（2）協助進行擔保業(yè)務的風險評估。

2．不相容責任

撰寫擔保業(yè)務風險評估報告。

第10條  法律顧問

1．主要職責

（1）提供公司擔保業(yè)務法律建議和咨詢。

（2）審查公司各類擔保業(yè)務合同文本。

（3）協助制定擔保訴訟應對方案。

2．不相容責任

（1）受理擔保業(yè)務申請。

（2）訂立公司擔保合同。

第11條  合同檔案管理員

1．主要職責

（1）保管擔保合同。

（2）保管被擔保人用于反擔保的財產或權利憑證。

（3）保管擔保業(yè)務相關原始資料。

（4）定期檢查擔保項目檔案。

2．不相容責任

記錄擔保業(yè)務各個事項。

第3章  附則

第12條  本制度自公司董事會審議通過后實施，由董事會負責解釋。

（摘自實戰(zhàn)紅色管理創(chuàng)始人孫軍正老師培訓課堂經典案例）