培訓背景： 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，是經(jīng)濟運行的神經(jīng)中樞，在當代經(jīng)濟全球化迅速推進的新條件下，有力地防范金融風險是一國確保金融安全至經(jīng)濟安全的重要舉措。 當前，風險一詞，正如制度一詞一樣，在我國出現(xiàn)頻率之高，越來越被人們所耳熟能詳，在現(xiàn)實中，無論企業(yè)還是個人，經(jīng)濟行為更趨于理性，風險的度量與管理技術、方未能和手段以及保障其順利實施的風險管理制度，伴隨著我國商業(yè)銀行改革，正日益得到重視和認識上的不斷深化。 課程大綱： 第一部分 合規(guī)風險定義 一、關于合規(guī) 1、合規(guī)的概念和內(nèi)涵 2、“合規(guī)運動”的緣起 3、合規(guī)的必要性 二、 商業(yè)銀行合規(guī) 1、商業(yè)銀行合規(guī)的定義 2、商業(yè)銀行合規(guī)的主要特征 3、銀行合規(guī)的國際化背景和發(fā)展趨勢 三、 商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理 1、商業(yè)銀行公司治理的相關概念 2、商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理 四、 商業(yè)銀行合規(guī)與企業(yè)社會責任 1、企業(yè)社會責任的基本內(nèi)涵 2、商業(yè)銀行合規(guī)與企業(yè)社會責任 五、 商業(yè)銀行合規(guī)與全面風險管理 1、全面風險管理的概念和基本內(nèi)涵 2、商業(yè)銀行合規(guī)與全面風險管理 六、 我國商業(yè)銀行亟須加強合規(guī)管理體系建設 1、合規(guī)機制缺失導致銀行業(yè)案件頻發(fā) 2、國內(nèi)銀行業(yè)加強合規(guī)風險管理的特殊意義 3、國內(nèi)銀行業(yè)亟須構(gòu)建有效的合規(guī)風險管理體系 分析：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理培訓案例！ 解析：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理內(nèi)訓案例! 案例：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理課程案例分析！ 第二部分 商業(yè)銀行的合規(guī)管理體系 一、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系概述 1、商業(yè)銀行合規(guī)風險的概念 2、商業(yè)銀行合規(guī)管理的定義和基本內(nèi)涵 3、構(gòu)建合規(guī)風險管理體系的重要性 二、 構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的總體思路 1、指導思想 2、主要依據(jù) 3、基本步驟 4、相關職責 三、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理框架設計 1、商業(yè)銀行合規(guī)管理框架設計思路 2、商業(yè)銀行合規(guī)管理總體框架設計 3、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門組織架構(gòu)設計 討論：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理經(jīng)典案例討論! 分組：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理培訓案例學習指南 分析：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理學習中的八大陷阱！ 第三部分 商業(yè)銀行的合規(guī)管理職責 一、 銀行高層的合規(guī)管理職責 1、合規(guī)必須從銀行高層做起 2、銀行高層在合規(guī)方面的管理職責 二、 商業(yè)銀行專門委員會的合規(guī)管理職責 1、商業(yè)銀行設立專門委員全的相關規(guī)定 2、合規(guī)管理委員會的職責 三、 合規(guī)管理部門的職貴 1、合規(guī)管理部門概述 2、總行合規(guī)管理部門 3、各業(yè)務條線和分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門 四、 合規(guī)負貴人和合規(guī)管理人員的職責 1、合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的必要性 2、合規(guī)負責人 3、合規(guī)管理人員 4、合規(guī)管理人員職務說明 五、 其他相關部門的合規(guī)職責 1、風險管理部門的合規(guī)職責 2、內(nèi)部審計部門的合規(guī)職責 3、法律部門的合規(guī)職責 4、人事部門的合規(guī)職責 5、其他部門的合規(guī)職責 6、銀行員工的合規(guī)職責 互動：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理培訓案例評估 第四部分 商業(yè)銀行的合規(guī)管理實務 一、 合規(guī)管理制度的編制 1、商業(yè)銀行合規(guī)管理制度的基本框架 2、編制合規(guī)管理制度的責任部門 3、編制合規(guī)管理制度的注意事項 二、 合規(guī)風險的識別和評估 1、合規(guī)風險識別和評估的相關概念 2、合規(guī)風險識別和評估的重要性 3、合規(guī)風險識別和評估的方法 三、 合規(guī)法律等的關注和跟蹤 1、關注和跟蹤合規(guī)法律等的必要性 2、合規(guī)法律等的及時傳達和貫徹 3、合規(guī)法律等的動態(tài)關注和定期回顧 四、 銀行內(nèi)部的合規(guī)培訓 1、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)培訓的目的和重要性 2、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)培訓的主要方式 3、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)培訓的基本內(nèi)容 五、 銀行內(nèi)部的合規(guī)性審核 1、銀行內(nèi)部合規(guī)性審核的定義和作用 2、銀行內(nèi)部合規(guī)性審核的主要內(nèi)容 3、銀行內(nèi)部合規(guī)性審核與法律審核的關系 六、 銀行內(nèi)部違規(guī)的防控 1、銀行內(nèi)部違規(guī)防控的重要性 2、強化合規(guī)檢查工作 3、建立誠信舉報制度 七、 銀行內(nèi)部的合規(guī)問責 1、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)問責制的內(nèi)涵及其重要性 2、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)問責制的對象和內(nèi)容 3、商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)問責的方式和程序 八、 銀行內(nèi)部的合規(guī)風險報告 1、商業(yè)銀行內(nèi)部的合規(guī)風險報告機制 2、商業(yè)銀行內(nèi)部的合規(guī)風險報告職責 3、商業(yè)銀行內(nèi)部的合規(guī)風險報告路線 九、 與外部監(jiān)管的有效互動 1、銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的關系 2、合規(guī)部門與外部監(jiān)管保持密切聯(lián)系 3、向監(jiān)管部門主動報告合規(guī)風險 4、積極配合監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查 十、 合規(guī)管理有效性評價和動態(tài)回顧 1、商業(yè)銀行合規(guī)管理有效性評價 2、商業(yè)銀行合規(guī)管理的動態(tài)回顧 分享：企業(yè)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理培訓三步走！ 第五部分 風險管理 一、引言：缺乏內(nèi)部控制的企業(yè)常見原因分析 1、對內(nèi)部控制相關理論的全面介紹 2、什么是真正的“內(nèi)部”？ 3、什么是真正的“控制”？ 4、什么是COSO？COSO的內(nèi)部控制整合框架包括哪些內(nèi)容？ 5、企業(yè)發(fā)展的基石：內(nèi)部控制的核心觀念 6、內(nèi)部控制的局限性：成本效益原則及其它 二、控制環(huán)境 1、何為控制環(huán)境：內(nèi)部控制的基礎 2、如何建立良好的控制環(huán)境？ 案例：三鹿事件 三、風險評估 1、發(fā)現(xiàn)千里之堤的蟻穴 2、應對變化 3、評估 案例：諾基亞與西門子之爭 四、內(nèi)部控制的實質(zhì)：風險管理 1、風險地圖 2、針對風險可采用哪些風險對策？ 3、風險管理：使企業(yè)獲得競爭優(yōu)勢的法寶 4、危機管理的金科玉律 五、內(nèi)部控制活動 1、常見的內(nèi)部控制活動有哪些？ 2、如何做到職責分離？ 3、IT總體控制 4、預防性控制和檢查性控制 案例：部門間的資源共享 案例：商業(yè)巨星的隕落——再論安然事件 六、內(nèi)部監(jiān)督與內(nèi)部審計 1、持續(xù)性監(jiān)督活動 2、角色與定位 3、獨立評估 4、報告缺陷 案例：訂報單引出一起私分國有資產(chǎn)案 七、職業(yè)舞弊 1、什么樣的人才會舞弊？ 2、職業(yè)舞弊理論：YourmoneyisGONE 3、職業(yè)舞弊對企業(yè)造成的危害是什么？ 4、如何看待職業(yè)舞弊與內(nèi)部控制？ 八、舞弊手段揭露 1、傳統(tǒng)舞弊手段 （1）重復付款舞弊 （2）虛假支付舞弊 （3）會計報表舞弊 （4）收入和存貨舞弊 （5）多方收款人舞弊 （6）負債、資產(chǎn)與未充分披露舞弊 2、其他舞弊類型 九、內(nèi)控的建立和執(zhí)行 1、企業(yè)是否應該專門設立一個內(nèi)控部門？ 2、內(nèi)控人員到底是做什么的？ 3、內(nèi)控體系建立和執(zhí)行的五個階段 4、如何確定和分解目標？ 5、如何識別風險？ 6、如何建立控制政策：二維表、流程圖、文字描述？ 7、如何有效執(zhí)行內(nèi)控？ 8、如何監(jiān)督內(nèi)控的執(zhí)行狀況：執(zhí)行過程中的監(jiān)督和獨立的評估？ 十、薩奧法案及公司治理 1、何為薩奧法案？ 2、薩奧法案的內(nèi)容框架 3、審計人員的獨立性應如何理解？ 4、S302及S404 5、企業(yè)在遵循S404所面臨的主要障礙 第六部分 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理培訓總結(jié)