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張曉毅:銀行運營管理與風險管控體系
2016-01-20 9267
對象
支行行長、分行部門總及分管行長
目的
應對互聯(lián)網金融變革,重建運營核心價值
內容

前言

市場調查案例:柜員PK客戶經理

思考:互聯(lián)網金融時代,銀行客戶端究竟掌握在誰手中?


一、運營的核心價值

1、業(yè)務處理的核心

2、業(yè)務流程的樞紐

3、業(yè)務風險的閘門

4、運營效率決定銀行盈利能力

互動環(huán)節(jié)1:對公開戶的效率分析

結論:銀行的盈利增長由兩大決定因素:規(guī)模和利潤率,而這兩大因素提升的關鍵因素只有一個,那就是效率!


二、運營管理與風控體系

1、企業(yè)質量管理體系的演變

思考:質量檢驗QC——統(tǒng)計質量管理SPC——全面質量管理TQC,這一歷程中對于銀行運營管理的啟示是什么?

2、JIT生產模式對銀行運營管理的啟示

案例:世界汽車制造第一大國

思考:四種常用的精益工具對我們有什么樣的啟示

3、運營管理的核心目標

互動環(huán)節(jié)2:用金字塔原理的思路解析“質量——速度——成本”

互動環(huán)節(jié)3:運營效率與操作風險管理有沖突嗎?

4、風控體系構建思路

結論:運營管理與風控體系的核心在于流程!

 

三、“流程式”控制體系的實施

1、流程的重點是什么?

思考:銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務流程優(yōu)化思路

2、我們的看板在哪里?

思考:JIT生產模式中的看板我們能否借鑒?

互動環(huán)節(jié)4:運營部與內控合規(guī)部的關系?

3、關鍵風險指標體系

4、評估與修正

思考:如何評價一個流程的優(yōu)劣?

5、拓展思考:修正的幾個關鍵問題(3W問答)


四、案例分享及互動

1、電子銀行業(yè)務對柜臺業(yè)務的替代

2、XX 銀行個人網銀操作流程的一個小BUG

3、互聯(lián)網金融對銀行運營管理的挑戰(zhàn)

4、“門到門”的服務意識

5、巴林銀行倒閉的啟示

6、運營的兩個版本思考



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